银行理财总结15篇
总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料，它可使零星的、肤浅的、表面的感性认知上升到全面的、系统的、本质的理性认识上来，让我们来为自己写一份总结吧。总结怎么写才不会千篇一律呢？以下是小编帮大家整理的银行理财总结，欢迎阅读与收藏。
银行理财总结1
回顾即将过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而犹豫徘徊，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。
进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最衷心的感谢，有你们的.协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为有你们，才能令公司的发展更上一个台阶。
在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多问题,经过自我反思，究其原因主要是时间分配方面的问题。
在接下来的20xx年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业务水平。
银行理财总结2
20xx年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下：
作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升。另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。
2、加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多xx万元。
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多xx万元。
由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的`一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多xx万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了xx万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。
4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：
第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。
第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。
第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。
下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：
第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。
第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。
第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。
银行理财总结3
代客户理财，一只专业的团队至关重要。近日，山东地区首个针对专业理财师的评选活动“20xx山东省金融理财师专业大赛”顺利落下帷幕。在激烈的比赛之中，来自青岛本土的青岛银行理财师在赛事中“给力”依旧，记者采访了解到，青岛银行现拥有一支专业高效、团结敏锐的理财团队，成为比赛获得好名次的关键。
A青岛银行成为获奖选手最多的银行
在20xx山东省金融理财师专业大赛中，青岛银行有10名选手进入决赛，并在大赛中斩获1个一等奖，5个二等奖，4个三等奖，成为获奖选手最多的银行。作为青岛人自己的银行，提起青岛银行大家并不陌生，青岛银行给我们的生活带了很多的便利。青岛银行在20xx年以更崭新的姿态站在我们面前：炫丽璀璨、荧光闪耀的“华东第一屏”、专业的私人银行、贴心的理财服务、高收益的理财产品……让人连连称赞。
“经过广纳贤才、精挑细选的人才选拔，多层次、全方位的专业培训，以及理财团队多年的市场实战，如今，青岛银行理财团队已覆盖七区五市40多家网点的`贵宾客户，为客户提供温馨、贴心的理财咨询及服务，为高端人士提供专业化的理财规划方案、提供个性化的理财产品定制。”提到在比赛上的成绩，青岛银行的相关负责人介绍说，一直以来，青岛银行都在加强理财师队伍的建设工作。
B严格的准入门槛
据了解，青岛银行在自身员工的培养中，还设定了严格的准入门槛，“只有具备相应资质的人员方可申请理财经理职位，必须通过行内上岗考试、面试等选拔环节，方可持证上岗。”其次，银行内部对行内培训同样倾注了大量的心血，为理财经理们提供零售业务知识、理财规划常识、最新产品特性及风险、宏观经济形势走势等信息，有效地保障理财团队的基本服务质量。
“激励机制必不可少。”该行的负责人介绍说，为了鼓励佼佼者，青岛银行为每一位理财经理提供脉络清晰、目标明确的职业上升通道。业绩突出有奖励，资质提升有鼓励。
青岛银行除了提供职业发展动力外，还倡导理财经理通过自身努力，提升专业素养，获取资格认证、鼓励理财师积极参与理财业界各项比赛，与同业交流经验，取长补短。与此同时，青岛银行还通过邀请理财界各路专家，为理财师、理财经理们开阔思路、总结经验。从工作方法、沟通方式、服务流程等多方面打造专业、高效、贴心的理财服务团队。
为提升理财队伍建设，青岛银行更是聘请专家和外籍顾问来做整个理财团队的强大后盾，让他们以自己从业多年的经验、敏锐的市场洞察力以及在各自领域独到的见解为青岛银行的理财团队提供有力的支持，保证无论理财师团队遇到什么问题，都可以及时得到解决和指导，从而为客户带来更专业、更舒心的理财体验。
C事前演练，前辈支招
据了解，为了提前准备理财师大赛，青岛银行在分管行长的带领下，专门拿出了方案，针对全行范围内的理财师、专业人才进行了一次活动预赛。在比赛之前，青岛银行自己选择了一份案例，要求参与选手在规定时间内做出自己的理财方案，从这些参与选手中选择出优秀的理财师作为青岛银行的代表，参加20xx山东省金融理财师专业大赛。
“本次理财师大赛，我行做了大量前期准备工作。第一，充分动员、广泛发动。鼓励有理财特长的员工参与比赛。第二，行内比赛、选拔人才。由行内专家组建评审委员会，对员工提交的案例进行逐一评定，最终选出规划全面、脉络清晰的理财方案，选送大赛组委会。”20xx青岛(首届)金融理财师专业大赛中，徐斌、滕克都获得了不错的成绩，在今年他们都成了选手学习的模板和榜样。据介绍，为了给选手们增加实战经验，青岛银行特别邀请上届比赛获奖选手交流参赛经验，对参赛选手进行逐一指导，赛前组织选手进行案例阐述演练，模拟比赛环境，让选手熟悉比赛规程，临场应变做到心中有数。
D理财经理是船长
当前，理财师在零售业务中发挥着重要作用，“如果将零售业务、财富管理比作大海里的一艘航船，那么理财经理就是船长，在整个零售业务发展中起着引导航向的作用。这里说的引导航向不仅是对于银行业务发展自身，更在于对广大客户家庭资产配置、合理理财的引导。”
众所周知，当前市场上理财产品众多，尤其在各大银行、券商华美包装的产品面前，人们常常眼花缭乱、无所适从。
随着社会专业化分工日益明晰，各行业工作压力的加大，人们也无暇研究经济形势、金融产品。然而，理财对每个家庭都是至关重要的，如何清楚地了解自己的财务状况，需要专业人士的把脉诊断;如何选择适合自己的产品、让他们为自己的财富保值增值，更需要理财师的引领与指导。“我们要为客户提供的是专业化的、全方位的顾问式理财服务和高品质的增值服务，让客户财富增值的同时，引领客户拥有由富及贵、由贵及雅的生活品质，让客户的钱忙起来、人闲下来，更好地享受生活。”
银行理财总结4
作为理财经理，如何才能更好地做好理财工作，或许并不会像高考一样有着一个非常标准的答案，但如果能够找到一个更好的系统性的方法，那么无疑对于做好这项工作会有非常大的帮助，甚至起到关键性的作用。最近，笔者看了一本名为《给予的力量》的畅销书，感受颇多，其中贯穿主线的“终极成功五大法则”，也许正是为我们理财经理提供的一个做好理财工作的系统性方法。
《给予的力量》是纽约时报和亚马逊网店最佳商业畅销书，被誉为“自《世界上最伟大的推销员》和《一分钟经理人》以来最好的商业寓言故事”。本书通过讲述一个雄心勃勃、渴望成功的年轻人乔的故事，揭示了事业成功和个人成长的精髓。故事中，作者借一个神秘莫测却备受推崇的导师型人物品达之口，表达了他们如何成功的观点。
主人公乔是拉森-希尔信托公司营销人员，也许就像我们许许多多的银行理财经理一样，是一个真正的行动者，他工作勤恳，办事泼辣，渴望出类拔萃，梦想成为商界明星。但是，“有时候，他似乎工作越努力，越快速，目标看起来反而越远。对于乔这样一个热诚的行动者，他确实做了很多事情，但似乎没做出多大成绩。”(这不正是我们不少理财经理的写照?)
故事开端，乔正极端烦恼，因为当时他第一个季度和第二个季度都没有完成业绩指标，而此时离三季度末还仅有一周时间，所以他一心想要拿下一个大客户(这多么像我们银行理财经理在季末时的情况)——他自以为绝对有把握搞定的大客户，但就在此时，一个强有力的竞争者冒了出来，对方的报价更低，且业绩也更胜一筹，这个单子眼看就要泡汤，若果真如此，那么他的三季度业绩也就完成无望了!
就在绝望之际，乔通过本公司的盖斯认识了品达，但是，品达并没有马上帮助乔拿下一个定单，而是费尽心思给乔介绍了一系列将“终极成功五大法则”付诸实施的“给予者”。于是，在之后的五天时间里，乔像是经历了一次充满离奇跌宕的“旅行”：餐厅老板、首席执行官、金融顾问、房地产经纪人和一位神秘的“牵线人”，分别向乔传授了价值法则、收入法则、影响力法则、真实法则以及接受法则，对每个法则，乔都进行了深入的思考，并在工作和生活中进行实践，最终乔不但掌握了这五大法则并走向成功，其中的很多事情，看似偶然，但却必然。
这个故事，我已经看了两遍，每看一次都有新感受，作为已经在理财经理岗位上工作了多年的财富顾问，因为职业习惯的原因，在读这个故事的时候，我始终都在往银行理财经理的工作上延伸，在更多的时候，我仿佛就是故事中的主人公乔，所以在阅读中，我似乎已经将那终极成功五大法则运用在了自己的理财工作中，我觉得，如果我们理财经理能够将这五大法则很好地运用在自己的日常工作甚至是生活中，那么我们也必然会像故事中的乔一样不断地从平凡走向极致。
现在，让我们来看看这个以给予为核心的终极成功五大法则分别有着怎样的魅力，能够让千千万万个像乔一样渴望成功的银行理财经理们实现自己的成功梦想。
价值法则
你的真正价值取决于你给予别人的价值在多大程度上超出你获得的回报
看到这个法则时，也许你会非常疑惑：“这算什么成功法则?!”这并不奇怪，因为我们理财经理们平时在面对客户时，更多的都是考虑我们自己的利益，没有站在客户的角度和利益上去考虑问题。其实，在我们的主人公乔听到这个秘诀时，他的反应和我们中的许多人几乎一样：“给予别人的价值，要超出你获得的回报?这就是他们的超级秘诀?”于是他向提出这个法则的餐厅老板欧内斯特质疑说：“毫无疑问，你的故事太精彩了。但是，说实话，你刚才说的那番话，就像是为破产开的药方!听上去好像你就是不想赚钱!”大家看看，乔的反应或许比我们还极端!
但是，价值法则确实是一个非常重要的成功法则，这位成功的餐厅老板欧内斯特说：“你要给予、给予、给予。为什么呢?因为你喜欢给予、热衷付出。它不是策略，而是一种生活方式。你这么做的时候，就会发生非常非常有利有益的事情了。”对此，乔仍然很疑惑：“你刚才说，‘就会发生非常非常有利有益的事情’，我刚才还以为你说你不考虑结果呢。”欧内斯特听后，并不否认，说：“你说的没错。但不考虑结果并不意味着好结果不会发生!”
这时，在一边的导师品达补充说：“毫无疑问，好结果肯定会发生的，世界上所有伟大财富，都是对自己能给予别人的东西很有激情的人创造出来的——他们的产品、服务或者想法，而不是总想要得到什么的那些人。那些更热衷于得到什么，而不是给予什么的人，恰恰浪费了很多巨额财富。”针对乔的仍然不理解，品达进一步引导说：“不是要理解，而是要践行。关键不是学到什么，而是做到了什么。”意思很明显，这个法则需要去实践，需要完成“作业”。
但是，接下来，乔的实践“作业”也许会让我们每一个理财经理都会“大跌眼镜”：回去后，乔接到了经纪人的电话，被告知，前面说的那个重要客户终于失去了。对此，乔自然无比失望，但是听到对方对这个项目的.需求和条件后，乔想起了刚刚学到的价值法则，于是他将一个符合条件的竞争对手介绍给了对方，但当他放下电话时，不知道此时的他是想笑还是想哭——自己竟然将一个大单拱手送给了竞争对手!
不用问我们大家也都清楚，可以说，在面对这件事情上我们所有的理财经理可能都不会做出像乔这样的决定!客户的资金一旦到我们银行网点，在心理上，我们都不会让其流失到其他银行，即使某一段时间，我们行的理财产品收益比较低，而其他行的理财产品可能收益更高、对客户更有益，如果客户想转走到他行，我们都会以牺牲客户的利益为代价，想尽各种办法和借口予以挽留，甚至极力贬低同行，最终的结果，我们必将失去这个客户!而乔学到价值法则后，在这件事情上所做的这个在我们看来是非常错误的决定，却在五天后的周五给他带来了莫大的幸运，并从此改变了他的人生——事实上他由此扩大了自己的人脉!
我认为，这个价值法则给我们理财经理的启示是，在日常工作中，要真正把客户的利益放在最重要的位置，而不仅仅是当作一句口头语，无论在什么情况下，都要充分做好换位思考，即多站在客户的角度考虑问题，而不仅仅是每时每刻都在考虑自己能从客户身上得到什么好处，也说就是说，要做生意，首要先做人，正如提出价值法则的餐厅老板欧内斯特所说的：“在相同的前提下，人们愿意并倾向于和他们了解、喜欢并且信任的人做生意，以及介绍生意。”
但是，我们在运用这个法则时，一定不要过于“做作”，因为“它不是策略，而是一种生活方式。”也就是说，我们要身心一致地践行价值法则，全心全意为客户服务。
收入法则
你的收入取决于你服务多少人，以及你服务得有多好
提出收入法则的是儿童学习系统有限公司的CEO妮可，她说：“第一法则(即价值法则)决定了你有多大价值，换句话说，这是你潜在的成功，你有可能赚到多少钱。但是第二法则，则决定了你真正能赚到多少钱。”妮可所说的第二法则即是收入法则：“你的收入取决于你服务多少人，以及你服务得有多好。”也就是说：“你的收入和你能给多少人的生活带来积极影响成正比。”
妮可经营着这个国家最成功的教育软件公司之一，向十几个国家的学校销售一系列学习程序。而最早妮可是一个很有才华的小学教育，由于不满足于自己被一个只要求教会孩子如何死记硬背的体制所束缚，她开发了一系列增强孩子创造性以及激发孩子智力提升的游戏，这些创新能够帮孩子们学习和成长，但她发现自己一次只能教不超过二十五个孩子。有一天，她与一个孩子家长座谈时，发现这个家长是一名软件工程师后，便试着询问能否请他看看自己发明的游戏，并设计成可用电脑操作的程序。他二话没说就答应了。第二周，她又与他见面，这一次妮可还带来了另外一个学生的母亲，这位母亲独自创办一个小型市场营销广告公司。几天后，这三人就合伙开了一家公司，并通过一个朋友的朋友找到创业资本。之后短短几年，这个初出茅庐的教育软件公司就创造了年营业额达两亿美元的业绩。
这个案例的启示是显而易见的，正如妮可所说的，如果你想获得更多成功，赚取更多的钱，就应该寻找一种服务更多人的方式。那么，对于我们理财经理来说，应该从中学到什么呢?就是要增加更多的客户，努力扩大自己的客户群。
其实这并不是一件简单的事，在现实工作中我们发现，很多理财经理的客户群通常非常固定而有限，比如几乎每次组织活动，都是那些客户参加，每次来了新产品，理财经理能想到的也是这些客户，有一位领导曾经把这些客户称为“最倒霉的十五个客户”。正是因为忠诚的客户群极其有限，所以很多理财经理的业绩难以有效提升，更难以实现大的爆发。
那我们应该怎样增加忠诚的客户群体呢?其实方法很多，如内部挖掘、外部拓展等，但应该像上文中的教育软件公司一样，找到和形成一种有效的方式或者系统，对此，定期举办小型理财沙龙，或者有意识地实施转介绍都是不错的方法，其中，转介绍的“威力”是非常大的。比如，如果我们以上面所说的“最倒霉的十五个客户”为基础，请他们每人为我们介绍一个客户，如果他们对我们的服务足够满意的话，这个请求他们肯定能够答应，那我们的客户量就可以增加到了30人，以此类推，如果我们对这些客户都能遵守价值法则，那我们的客户量在一段时间后将会呈现几何式增长。
影响力法则
你的影响力是由你多么充分地以他人利益为优先而决定的
这个法则，乍一看上去和价值法则好像很相似，但细细一想，有着很大的不同。它由原来是一位苦苦挣扎的保险代理员提出来的，经过多年的辛勤工作，他赢得了公正诚信的美誉，成为公司公认的顶尖销售员——三十年前其年销售额就高达4亿美元——比他公司所在行业任何人都更多，但他自嘲地说自己曾经像个肚皮朝天的乌龟那样苦苦挣扎。那么他是怎么取得如此骄人的成就的呢?
他说：“当我开始专注于我能给予客户什么，而不是我能得到什么，我的事业开始腾飞。一开始在像我这样的生意里，实际上，任何生意都是如此，你还需要知道如何发展人脉。”什么是人脉呢?他解释说：“我说的人脉，不一定就是你的顾客或者客户，我指的是了解你、喜欢你和信任你的那些人组成的网络。他们可能从来没有向你买过东西，但是他们总是想着你。他们是亲自投身于帮助你成功的人。当然，那是因为你对他们也是如此。他们是你的流动特使大军。一旦你有了自己的流动特使大军，就会有让你应接不暇的转介绍。”但如何建造人脉呢?“停止计较得失。”这是这位老人的经验总结。
通常，我们总是强调说，要实现双赢，即客户和银行都要赢，但这位保险营销专家却说，“双赢”实际上只是“扯平”的变相做法。当你把工作或生活中的各种人脉建立在谁欠你什么的基础上，那根本不是朋友，而是借贷。正确的做法应该是：“确保他人能赢，追求他人想要的。忘记双赢，专注于他赢。”
对此，或许我们理财经理们又会不理解了：“光让客户赢，那我们能得到什么?”其实，单从我们理财经理有这种想法来说就是错误的：“如果你把别人的利益放在第一位，你自己的利益通常会被照顾好。”“为别人争取他们所需要的，相信你这么做，你就能得到你需要的。”因为，以他人的利益为优先，将造就很强的影响力，从而使自己充满磁性——他们爱给予，这就是他们吸引人的原因，给予者吸引他人，这也是影响力法则发挥作用的原因，它让你充满磁性。
亲爱的理财经理们，想吸引客户，想要完成任务指标，那就想办法增强你的影响力吧，但要增强影响力，首先要学会给予——以客户利益为优先，忘记双赢，先做到让客户赢，真正把“客户第一”落实到对客户服务的每一个环节。
真实法则
你能提供的最有价值的礼物就是你自己
第四天，乔在品达的安排下，参加了一次年度销售大会，由一位来自本地区的房地产经纪人做演讲，她叫黛博拉·达文波特，她的演讲非常有感染力，介绍了从自己一开始一年连一处房产也卖不出去，但在参加了一次年度销售大会后就发生了根本性转变的故事。当时，那位演讲嘉宾讲的是“给你所销售的东西增加价值”的话题，他的意思非常鲜明，即无论你在卖什么，即使是所有其他人都在卖的普通商品，无论是房产、保险还是热狗，你都能通过增加他的价值来让自己脱颖而出，如果你想赚钱，就去增加价值，如果你想赚很多钱，就去增加很多价值。
听到这些话，下面的很多观众都笑了，无疑大家都不能理解其中的意思，黛博拉·达文波特也不例外，她甚至决定退出自己现在从事的工作。但第二天，就在她准备去清理办公室时，她想起自己当天还约了一个客户，由于自己已经决定退出，所以她感觉无所谓，纯粹是出于义务，于是就和这个客户见了面，带着客户去看房子。因为自己没有什么业绩压力，只是想让自己和客户开开心心地过，所以她忘掉了所有的营销技巧，连售楼书也没有带，甚至忘记给客户报价!她觉得这是“房地产史上最不专业、最马虎、最不负责、最令人尴尬的一次销售!”但是她没有想到的是，最后客户却买下了这座房子!
通过这次经历，她感觉自己学到了一些东西，那就是如何友善待人，关心别人，如何让别人感觉良好。她觉得，我们要销售的，是我们自己，“无论你受过什么专业训练，无论你有着多么纯熟的技巧，无论你处于什么行业，你自己就是最重要的产品。你能提供给人们的最有价值的礼物，就是你自己。”她将其称之为真实法则。
看到这些，不知道大家有什么感想，反正我是已经被深深地感动了，做好营销的途径和方法可能很多，但真实法则无疑是其中非常重要的一个方面，从某种程度上说，我们卖的不是产品，而是我们自己——我们的服务、理念、品德，等等各个方面。所以，如果你还在为营销难而犯愁时，就请慢慢做回“真实的自己”吧，也许你会从中受益无穷。
接受法则
有效给予的关键是一直愿意接受
在前面四天的时间里，乔学到了4个法则，都是以给予为核心，无疑，多给予是对的。星期五，最后一天，在品达的大房子里，品达又向乔重申了给予的重要，并问了乔一个问题：“当我说‘给予’，你第一个想到的是什么?”对此，乔说：“给予比接受更好——”品达立刻说：“没错!给予比接受更好!好人给予而不想着接受。但是你，你却忍不住总是想着接受。”对品达对他提出的“总想着接受”的批评，乔承认自己差不多就是这样。
接下来，品达让乔做了一件像是游戏的事情，即品达从一数到三十，在数的时候，乔要慢慢呼气，且只能呼气，不能停。结果当品达数到九时，乔便缩起身子，脸色有些苍白了，数到十二时，乔直起身子，猛地吸了一大口气。
针对乔的“表现”，品达说，虽然医学已经证明，呼气比吸气更健康，舒张比收缩对心脏更好，但是，给予并不比接受更好，只是给予而不接受是荒唐的，“避免接受不仅愚蠢，而且还是一种傲慢”，所以接受是给予的自然结果，“它必须要回来的，就像你的心脏在收缩后，必须舒张一样”。“所有给予能够存在，只是因为它也是一种接受……”
经过品达的一番解释，乔终于明白了，并总结说：“得到成功、拥有成功的秘密，就是给予、给予、再给予。而给予的秘密就是让自己愿意接受。”并将其总结为“接受法则”。
这个法则听起来也比较难理解，其实却很简单：只要你愿意给予，一直给予，就一定会有好结果，且你只要愿意接受，那么，最后的结果就是美好的。前面说过，乔为了实践所学到的价值法则，而将一个自己没有做成的大定单给了强有力的竞争对手，让人觉得很不可思议，但正是这一不同寻常的举动，给他带来了好运和巨大的成功。
“终极成功五大法则”的主题就是“给予和付出，以他人为先，无论在生活的方方面面，家庭、财务、生意、人际关系、健康等，都有关伟大深远的意义”。当前的同业竞争无疑是非常激烈的，且这个同业与我们以前所说的同业已经完全不一样了，除了银行同业外，还有保险、券商、信托以及越来越强大的互联网金融等等，面对这些竞争对手，如果我们理财经理能够很好地践行“终极成功五大法则”，时时处处以给予为核心，以客户利益为先，那么“有付出就有收获”也将水到渠成，理财工作必将得心应手。
银行理财总结5
20xx年6月10日，我们参加XX银行20xx年投资者日活动，XX银行分管零售银行业务的丁伟副行长和零售金融总部刘建军副总裁对于招行零售银行业务经营情况和未来发展方向进行了重点介绍，此外我们还参观了XX银行私人银行业务和远程银行业务中心。
一、XX银行零售银行业务经营情况介绍
XX银行在7年前就提出了将零售业务作为银行未来发展的重点，在战略和资源配置上积极倾斜，目前已经取得了良好的成果，目前XX银行已经拥有一XXX600万张，其中有效户数超过4800万户，拥有储蓄存款6000多亿元，平均卡均存款达到了将近1万元，在国内银行业中名列前茅，以830家网点的网点数量拥有了3700万张信用卡，其中有效卡数为1700万张，有效户数为1300卡，户均卡数量在1.25-1.28张之间，从两手客户的贷款结构上看，50万元以上的“金葵花”客户数量为70万户，500万以上的钻石客户数量达到了3万户，资产总额在1000万以上的私人银行客户数量达到了1.5万户。高端客户的交叉销售率达到了4-5(国际上的指标为5-7)，而低端客户的该指标仅为2.7-2.8，未来还有较大的提升空间，零售银行整体的收入占比已经达到了40%，其中零售银行非利息业务收入占比达到了零售银行总收入的60%，零售银行来的利润贡献度从20xx年的10.9%迅速提高到21%，20xx年5月底已经达到了31%。
XX银行零售业务的发展优势可以总结为
1、较高的集约效率，网均储蓄存款达到了8.48亿元，是行业平均水平的3倍，这样的存款结构使XX银行整体的存款活期化率达到了56.73%，存款的平均成本仅仅为1.23%，网均个人贷款余额达到6个亿，是同业平均水平的5倍多，网均非利息收入8.63万元，是上市银行平均水平的5倍，信用卡刷卡消费额位居同业第三(仅次于工行和建行);
2、体系化的优势，整体零售银行的业务管理体系分为财富管理、私人银行、个人信贷、信用卡、渠道管理和运营作业体系，目标是打造强大的客户综合服务能力。
3、良好的客户结构;
4、客户群成长性良好，40岁以下的客户超过了7成，25-40岁的客户超过了52%，这些客户正处于事业上升通道中，成长空间大，
5、完善的产品体系，
6、高效协同的服务渠道体系，网上银行的替代率目前已经达到了73.44%，电子银行的替代率达到了84.5%，
7、较强的专业能力和较强的销售能力，20xx年和20xx年连续两年XX银行偏股型基金销售位居同行第三位(仅次于工行和建行)，20xx年实现基金销售额1333.6亿元，同比增长10.68%，实现基金销售收入11.85亿元，同比增长6.37%，而同期很多银行同业基金销售额和基金销售收入同比都出现了下降，特别是在银保业务上，由于20xx年保监会出台了银保销售新规，禁止保险经纪人进入银行网点代理销售保险，因此整体20xx1-4月，同业的银保销售业务同比下降了15%左右，但是XX的银保业务增幅达到了28%，
8、先进的管理技术、独具特色的零售文化和较高的品牌美誉度。
从XX银行零售业务的未来发展情况看，由于传统业务的盈利模式已经收到挑战，零售业务增长将成为商业银行日益重要的利润来源，XX银行将致力于持续打造零售银行业务的四项能力，分别是低成本运营能力、客户价值挖掘能力、风险定价能力和新客户获取能力，最终提高零售业务对于XX银行整体的利润贡献度。
从低成本的运营能力看，XX银行将通过降低人工成本、柜面流程优化、个贷流程优化和推进资源整合，提高电子银行网上银行替代率等手段降低银行综合经营成本，从持续提升客户价值的挖掘能力看，XX银行将通过先进的技术支持客户识别和需求分析，同时进行多渠道协同的产品供给和跟踪服务，并且对于客户经理有效的激励机制，从不断提高的风险定价能力看，XX银行首先将准确识别和测量客户风险合理评估贡献度及潜在价值，精确计量和
分摊运运营成本，最终通过IT系统实现快速精确的自动定价，从新客户的获取能力看，XX银行将通过客户介绍、信用卡、营业厅、E理财、全员推介和公私联动等各个方面全力推进新客户的获取和挖掘能力，XX银行内部制定的目标是每年保持30%以上的客户数增长速度。
二、XX银行远程银行和私人银行业务
XX银行远程银行中心成立于1999年，是由早期的客户咨询服务中心演变而来的
是集咨询、交易、营销、理财与一体的远程中心，目前服务与XX银行5000多万的零售客户和50多万的批发库户，在深圳福田、蛇口以及成都拥有三个场地，客户咨询服务中心于20xx年3月更名为远程银行，目前已经发展成为集远程柜台、远程助理、空中理财、空中贷款和空中商旅为一体的综合远程中中心，主要包括：
1、快易理财，包括转账汇款、产品购买、支付缴费和账户维护，
2、空中贷款，包括在线受理、主动授信和电子化签约，在一年多的运营过程中，远程交易中心已经实现了600万笔的交易笔数，基金销售超过1000亿元，空中贷款授信超过60亿元，空中理财客户超过8万户，客户总资产提升将近10%。
XX银行私人银行业务是为特定主体提供的以财富管理为核心的综合金融服务，目前中国的私人财富市场较大而且发展较快，据招行统计，目前中国3%的客户拥有70%的财富，0.39%的客户拥有45%的财富，而且在金融危机期间，财富管理业务是相对稳定，具有良好收益的业务;XX银行目前的私人银行业务的客户数已经达到了1.44万户，管理的私人银行客户的资产总额达到了3000亿元以上，XX银行私人银行的服务特色包括：
1、“1+N”的专业团队，螺旋提升的四步工作法，包括倾听、建议、实施和跟踪，确保客户利益的最大化
2、开放式产品平台：这是XX银行的'私人银行业务与券商基金等第三方机构的不同，银行完全站在公正的角度，以客观的角度为客户提供现金管理类、固定益类、股票投资类、另类投资(包括PE股权、艺术品投资和葡萄酒投资基金等)、海外投资以及其他投资;
3、便捷的融资渠道，高额的消费易发放消费贷款，最高信用额度达到150万元和金融资产抵质押融资，
4、全球联线的理财服务;5、尊享的增值服务;6、高雅尊崇的品质生活体验。
三、结论：
1、中国银行业传统依靠利息业务收入尤其是对公贷款的利息业务收入的营业模式受到越来越多的挑战，业务转型的必要性和迫切性越来越得到银行自身和研究界的重视，XX银行的业务转型和零售银行发展明显领先于国内同业，并且形成了自己的鲜明优势，其中客户基储客户结构等均是同业无法在短期赶超或者模拟的优势。零售业务的发展除了能够为银行开辟新的收入来源和利润来源之外，在利率市场化作为长期趋势的大背景下，零售业务占比越高的银行，未来的盈利能力受到的冲击就越小，从而能够保持银行利润的稳健增长和盈利能力的稳定。
2、从XX银行其他方面的情况看，他的投资亮点在于：
1、XX银行在降息周期的净息差下降幅度最大，实际也说明了如果宏观经济真的复苏进入升息周期之后，XX银行净息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;
2、在贷款规模天量增加而宏观经济复苏基础尚且不稳固的基础上没有轻易的释放贷款拨备来平滑利润波动;盈利质量良好
3、收购永隆银行之后永隆经营的逐渐改善和协同效应的逐渐发挥;
4、贷款结构逐渐调整，中小企业贷款业务发展顺利。
3、我们目前维持前期的盈利预测，预测XX银行20xx年实现净利润为366.81亿元，净利润的增长幅度为42.19%，不考虑可能的融资方案的每股收益为1.7元，每股净资产为7.2元，按照最新收盘价12.83元计算，目前20xx年的动态PE和PB分别为7.55倍和1.78倍.
5、20xx年XX银行的ROE为21.75%，未来随着利率市场化、传统对公业务的发展增速可能逐渐放缓、资本要求和杠杆率要求的逐渐提高，XX银行的ROE在一个较长的时间内可能处于下降趋势，但是考虑到招行零售业务发展所带来的资产负债结构的优秀、零售业务带来的较高盈利能力和较为稳定的中间业务收入等原因，我们认为XX银行ROE下降的速度和空间将明显慢于其他银行同业，20xx年如果不考虑融资，我们认为招行的ROE还有进一步上升的空间，上升动力来源于净息差的提高和零售业务的利润贡献度的提高，整体我们看好XX银行在零售业务上的长期发展和持续的先动优势，长期维持推荐评级，但是短期由于考虑到资本指引即将下发和平台贷款的可能政策扰动，建议投资者适当谨慎。
银行理财总结6
本期的投资人是一位教师，她同时也是两位孩子的妈妈。笔者讲述了自己如何从理财菜鸟妈咪蜕变为高财商妈妈的过程，文章看过，令人深思。理财不分人群，选对了方式，即便生活过的没那么高品质，也让人充实满足，文章如下......
作为两个孩子的妈，这几年的最大的感受是:要么在去送老大上学、放学的路上，要么在给老二榨果汁、弄辅食、收拾玩具的战场……一闭上眼，脑子里浮现的还是奶瓶消毒、纸尿裤、婴儿车……感觉自己是个无敌小超人,同时也叫嚷：以后当奶奶和外婆了，再也不帮着他们带熊孩子了。养孩子的辛苦，不亲身经历，是无法真正体会的。
刚刚过完30岁生日的我，静思自己的人生，算是知足幸福的。儿子7岁，已经上小学一年级了，深得老师和邻居亲友赞赏。女儿4岁，在幼儿园上中班，伶牙俐齿，用她自己的语言和我沟通，认识这个世界，乐此不疲。先生自己经营企业，一年的收入可以给我们优渥的生活。我自己当老师，工作充实 但是也不算太忙碌，离家走路10分钟，开车就真的是一脚油就到了。中午还可以回家吃个午饭睡个午觉。
“理财”这个字眼，对于我来说，就是“银行存款”，无外乎是定存或者活期罢了。财商这词在我前面将近20多年的人生里，几乎就是空白的。
现在的家庭资产，除了固定资产、两台轿车和保险(孩子每年4万多的教育年金和夫妻两人的大病养老险5万左右)，其它就是先生进行的股权投资了。股权回报率大概是年化收益率10%左右。每个月可以从所投资的企业那里获得15000元左右的投资回报。
家里的日常开支一个月大概在10000元左右，一般都从信用卡支付，下个月再还款。日常开支这块还款时先生在还，我不需要操心。
我账户上可供调动的资金一般都在5万元左右，自己每个月的工资收入一般是在6000元。其实，当了父母以后，还有一个特点就是：总是在花钱的路上!玩具、奶粉、衣服、早教课……每一项都是白花花的银子。
相对很多同龄人，我们没有房贷车贷，已经算是很幸福的'了。但是作为一个新时代的年轻妈妈，我觉得是得好好鼓捣一下自己家庭的理财计划了。
首先，我将自己账户上的闲散资金，3万元左右买了互联网金融产品，期限3个月左右，年化收益10%。一 个投资期限下来，利息收益是750元左右，这样一年下来利息收益是3114元左右;5000元买了众筹，唱吧麦颂KTV5000元便可参与众筹，年化收益 30%左右，我还有股东卡，节假日可以带着亲人朋友去聚会K歌，享受优惠。另外10000元存了余额宝，存取随心，作为家庭备用金的不二选择。钱包里再放 个三五千的现金，再加上信用卡的额度，和工资收入，应急准备金也比较富足。
对于现在市场上眼花缭乱的互联网金融平台，我这个理财菜鸟其实真是无从选择。有个闺蜜的姐姐在银行当理财师，她推荐了五金所理财,“平台主要负责人都来自金融黄埔五道口金融学院，有20年以上的银行、保险、信托、租赁行业经验，对风控、产品安全有着熟稔于心的把控。”姐姐发自内心地说，她自己的短期闲置资金也放在五金所，因为相对于高收益，她更看重的是安全性。我相信，专业的人，做专业的事。
其次，着重培养孩子的财商。
吸取自己从小财商“零接触”的教训，我将孩子的生日礼物换成了股票。马上就是闺女的四岁生日，学习犹太人在孩子财商方面的教育经验，以股票作为生日礼物，是引导孩子理财意识的一个开端和基础。
另外，让孩子们注意身边与金钱有关的细节，我设计了一些相关的“金钱游戏”，比如猜物品的价格。使孩子对价格贵贱有认知。以前去超市购物，闺女总是坐在购物车里，伸手就将那些五颜六色的、需要的、不需要的商品丢进了购物车。而我很少拒绝她的这个需求，觉得反正也不是什么很贵的东西，没必要去阻拦孩子。
现在，我会和丫头说：“宝贝，这个薯片是8元钱。这个Cross的沙滩鞋是400元。”并且让孩子在我准备好的现金中，认识10元，100元的钞票。当她列 出四张毛爷爷时，“要4张红票子啊。”她对钱的认知还是有点触动到我的。在这之前，她总是对我说：“我的鞋子，我的好朋友***同学也很喜欢，我要送一双给她。”
此外，我在家里准备了一个纸箱，纸箱里放一些日常用品，比如饮料、糖果、书、橡皮、铅笔、尺子等等，这些物品都不标上价格，让哥哥和妹妹一起来猜价格，如果谁猜对了就交给他相应价格的钱，到最后看谁的钱最多谁就是胜利者，胜利者可以获得爸爸妈妈每个月给出的好玩好吃奖励。
虽然妹妹年纪小略显劣势，但是，兄妹俩平时跟父母逛超市的时候就会主动去留意商品的价格，并把价格记下来。
这样，孩子便能理解多少钱能买到什么东西;顺带也锻炼了记忆力和简单的加减法和数数。 也就自然明白了什么商品对应的是什么价格，日后碰到诸如打折“买一赠二”“满300送30”等这样的活动就可以很容易识别了。
注重环保、废物利用，仅买自己需要的东西。闺女喜欢收捡瓶瓶罐罐，农夫山泉的婴儿矿泉水瓶，她会用来插花;三元的酸奶杯她会在沙池玩耍的时候用来当模具…… 而在这之前，我嫌她这样导致家里太乱，全都偷偷地丢进了垃圾桶。现在，我会教哥哥和妹妹，成为妈妈的小帮手，将家里的瓶瓶罐罐集中起来，装在一个大袋子里，在周末的时候送到废物回收站，换回来极少的钱。
“那么多那么多那么多瓶子，才换回来不到20块钱……”哥哥显得有点气馁。妹妹则想着要去美美地吃个冰激凌。这样可以看出来，妹妹才是典型的会享受型的吧：) 不过，我告诉他们:之所以要回收这些瓶子，一方面是为了环保;另一方面，也说明环卫工人工作很辛苦，以后垃圾不能随便乱扔。这下，他俩都听懂了，对我说：以后，我们不会随便扔东西的。我不想让那些环卫工人那么辛苦。”
在这个基础上，我和他们聊：以后买东西，一定要买自己特别喜欢的，品质好的东西，要不买回来都扔了也是浪费，家里也没地方放，还显得乱糟糟的。
五金所举办的“小小财富达人——亲子理财沙龙”我也参加了，不仅有家庭亲子关系的话题交流，还带着小朋友们认识了七八个国家的钱币，很是有意义。现在，哥哥对收藏钱币就很感兴趣，上周还带着去北京古代钱币博物馆大饱眼福了呢。
理财不仅仅是大人的课题，也是父母和孩子需要共同面对的话题，我希望可以陪伴孩子们一起成长，成为最佳财富达人妈咪。
银行理财总结7
在这半年中，理财中心全体人员在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,用智慧寻找出路，用努力打开局面，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，出色的完成了各项工作任务。
一、勇对严峻金融形势，积极拓展业务，努力开创银行营销局面
上半年，由于世界金融形势的影响，我银行业的生存环境愈发严峻。信贷增幅有限、息差缩小、中间业务收入增长乏力，而资产质量风险上升，对于身处金融浪潮中心的银行员工来说是巨大的挑战，尤其是工作在理财岗位的风口浪尖上，但是，理财中心全体人员充分发挥理财部门的优势，积极打开银行营销局面，截至现在，理财中心完成新增存款任务万元，完成计划的%，完成理财业务万，完成计划的`%，完成个人揽储万元，同时也较好的完成了大理财任务。
二、用细节打动新客户，用真情维护老客户，拓展银行理财空间
在工作中理财中心始终树立客户第一思想，以客户为中心拓展银行理财空间，为了争取新老客户对银行业务的支持，急客户之所急，想客户之所想，用细节打动新客户，用真情维护老客户，在服务老客户的过程中，用心细致，引入关系营销，让客户对自己的服务和产品保持足够的信心和好感，巩固老客户的忠诚度，鼓励老客户持续消费购买，使客户始终和银行保持信息协调的一致性，实现银行与客户的双赢，并运用其影响力而介绍新客户，以老客户为链条来带动新的客户源，新客户开发时，通过市场调查、广告宣传，不定期地举办活动来吸引新客户的参与。
三、提升业务能力、增强工作责任心、不断丰富理财人员经验
要成为优秀理财人员，理财中心全体人员都充分认识到要要具备以下几点素养，并在工作中加以了落实：一是对待工作有强烈的事业心和责任感，要任劳任怨、积极工作，不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成；坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失；二是以客户为中心，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，以优质的服务赢得客户的信任；三是注重研究市场，注意市场动态，把握客观环境，分析营销环境中存在的机遇和挑战，寻求解决问题的最佳途径。
四、重视不足，展望未来，开创银行理财新局面
在过去半年的工作中，理财中心尽职尽责、尽忠职守，工作得到了同行们的肯定和支持，但是还有一些不足的地方需要改进：一是业务学习的自觉性、系统性不够，在运用理论解决实际问题还有一定差距。二是工作中大局意识、服务意识、创新意识还需要进一步提高，今后，理财中心将一如既往地围绕银行理财工作的目标，努力提高自己的综合素质和能力，真抓实干，开拓进取，不断银行营销工作新局面。
银行理财总结8
当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标:
基金
个人任务指标x万，完成x万，完成率xx%。
理财产品
个人任务指标x万，完成x万，完成率xx%。
理财客户
新增户，完成xx%。
贵金属
任务指标x万，销售x万，完成率xx%。
白金卡
任务指标x张，完成x张，完成率xx%。
贷记卡
个人任务指标x张，完成x张，完成率xx%。
2、学习上：
20xx年x月通过了cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1)、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来x万元。
2)、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了x多万元的贵金属，为我行增加了x万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的.问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4、协助行领导积极营销
在做好本岗的同时，协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼!
银行理财总结9
迎来玉兔喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金
个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品
个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户
新增户，完成111%。
贵金属
任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡
任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡
个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1）、积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。
后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx-x万元。
2）、细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的`产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知
他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx-x多万元的贵金属，为我行增加了xx-x万多元的中间业务手续费。
3）、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。>在做好本岗的同时，协助行领导营销了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！
银行理财总结10
我于20xx年4月接到省分行的调令，调任支行客户理财经理。在支行8个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xx年三个季度的工作情况总结汇报如下：
20xx年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20xx年3月至6月，我参加了北京金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参加afp认证考试资格，并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索新理论、新问题，创造性的'开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户理财经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户理财经理是我们银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
存在的主要问题：
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品，这就需要提高自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平；
二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求和实际情况，做精准化营销，提高支行中间业务收入；
三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌；
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性，想成为银行业的优秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争取到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力。
总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。
银行理财总结11
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：
一、工作收获
20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx电力实业公司、xx中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、明确岗位的职责和使命
担任经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。经理是我行对公众服务的.一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。
银行理财总结12
大家好！我是来自**支行的**，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。
我今年28岁，**年毕业于吉林省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。**年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过**年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。
二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的`营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好这项工作。
三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。
四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。()这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。
2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。
4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。
各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。
银行理财总结13
1、当长期投资遭遇“雷曼”
我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且，我一直坚持着这一理念，因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技发展到今天，我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明了我们无力预测什么。因此，我认为以不变应万变是唯一的选择。当然，前提是我认为我的投资是对的！
但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起来…
雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的`金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12，343人，员工持股比例达到30%。
许多人在很长的时间内（甚至一生）持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭遇到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消失了，我们该怎么办？恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。
2、当投资预期变成泡影
任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机！
因此，我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’”的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次，投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户及时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善？我的方法是：及时交流讯息（如基金客户），选择平稳或保本的产品进行推荐（如前期新股增殖客户）等。
3、当投资者草木皆兵
经历了股市的大起大落，许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢？
首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户？基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡？”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实，现在有很多客户（特别是在偏远地区）分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。
4、当客户问：我可以买了吗？
“我可以买了吗？”，这是我们工作中经常听到的一个问题。
但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误；不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。
银行理财总结14
回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。
一、工作总结：
客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：
1。抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；
2。进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息。在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时。进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；
3。加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；
4。结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：
在分行的`高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。
二、存在的不足：
尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。
三、不足处：
1。基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；
2。营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；
3。业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；
四、以后工作打算
1。在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，
2。不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平
3。加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
银行理财总结15
回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标：
基金
个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品
个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户
新增户，完成111%。
贵金属
任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡
任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡
个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：
xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：
1）积极营销新客户
有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。
后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xx—x万元。
2）细心维护老客户
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xx—x多万元的贵金属，为我行增加了xx—x万多元的中间业务手续费。
3）耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。gt；在做好本岗的`同时，协助行领导营销了xx—x、xx—x、xx—x和xx—x单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足：
1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、xx年的工作打算：
1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼！
【银行理财总结】相关文章：
银行理财总结04-24
银行理财总结(15篇)04-24
理财银行工作总结04-06
银行理财工作总结04-06
银行理财销售工作总结03-05
银行理财经理总结范文01-14
银行理财经理的工作总结01-10
银行理财经理工作总结11-04
银行理财经理先进个人总结12-16