资金管理工作总结15篇
总结是在某一特定时间段对学习和工作生活或其完成情况，包括取得的成绩、存在的问题及得到的经验和教训加以回顾和分析的书面材料，它能使我们及时找出错误并改正，让我们来为自己写一份总结吧。你所见过的总结应该是什么样的？下面是小编整理的资金管理工作总结，仅供参考，希望能够帮助到大家。
资金管理工作总结1
根据公司统一部署，项目从4月16日开始分为三个阶段进行工程项目资金管理效能监察，按节点布置完成，“动员部署、自查自纠、总结提高”三个阶段，我项目在资金管理上有效的开展效能监察。
（一）提高认识，加强领导。
项目成立资金管理领导小组；组长：曹志国 宋验成 ；副组长：刘健王宏玺；成员：由项目设备物资部、财务部、人力资源部、等部门负责人组成。
（二）精心组织，真抓实干。
项目利用会议、宣传栏等多种形式，组织学习和广泛宣传，使全体员工充分认识开展此项工作的重要意义，明确任务和要求。领导小组充分发挥组织协调作用，确保自查不走过场。
（三）突出重点，搞好自查。
资金管理是企业一切管理活动的基础，是项目管理的中心环节，资金管理活动不仅与项目施工生产方方面面息息相关，而且与外部环境、社会各方面发生经济关系。相对而言做为一次自查性资金管理绩效检查的项目资金管理较单纯，但其作用不可忽视，一个工程项目有一套好的资金绩效管理模式，并不一定能取得好的经济效益，但是如果没有科学的绩效资金管理，很难产生好的经济效益。20xx年4月16日至9月30日对照《通知》的工作内容和要求，进行一次资金管理检查，自查情况如下；
1．验工计价自查。从近些年实践证明，验工计价管理直接影响到项目资金的周转。
（1）对上验工计价，根据合同规定索要工程预付款共计1088.5904万元到账；随着施工进展，现在建设单位的预付款408万元，项目部按期上报业主计价，并及时结算，现在累计计价验工付款26074571万元
（2）对下设施工队的计价也要按期进行，拨付金额不超过完工量的 95%按一定比例交纳保证金，对下验工累计600万元，及时反馈所发生的成本费用、资金需求等信息。在对下拨款时项目严格各项分包管理，严格按合同计价结算、付款。对各类分包付款手续齐全，不存在无合同、超过合同结算、不按合同规定无发票付款现象。
2.财务管理自查；大准项目财务落实“七个严格”，建立健全项目资金管理内控机制，项目开工伊始按局《银行账户及内部结算账户管理办法》规定办理开户，定期对所辖银行账户进行清理。项目资金集中管理，一切资金使用按计划执行，财务核算系统在公司监控下运行。
3.责任成本自查；突出资金管理以“责任成本管理”为目标，项目严格执行成本限价指标制度，根据工程项目的特点,结合各单项工程的造价和成本要素, 制定出台施工队、班组、材料部门分包单价，以预算管理、定额管理、施工管理、资金管理、会计核算等管理方法为手段对工程成本有效的实行量、价双控。把“责任”和“成本”进行了有机结合，降低成本、提高经济效益，杜绝超标分包、超限采购等现象发生。
4. 项目货币资金管理自查。项目严格执行一支笔签字制度做到大额费用开支的重要事项党政会签（四次），项目严格备用金定额管理。
5.材料物资管理自查。
（1）严格控制材料物资“点、收、发、核、转”各环节手续，做到购料有计划、用料有审批、周转有效益，杜绝了材料物资的“跑、冒、滴、漏”、超期积压等浪费现象。
（2）大宗物料公司推行物资设备阳光采购，减少不必要的“隐形成本”。
强化资金管理以资金管理为核心
通过半年的资金效能监察，掌握项目的资金管理现状，摸清项目资金管理中存在的'主要问题，资金是企业生存、发展的血液，目前施工企业资金状况不太乐观，给施工生产带来了极大困难，做为工程项目，资金管理的力度上仍需加强，其次：坚持专款专用的原则，以保证施工生产的正常进行。下一步项目还要切实加强制度建设，形成以资金管理制度和约束激励机制相结合，具有公司特色的工程项目资金管理操作规程，为扎实推进全公司资金管理提供制度保障。
资金管理工作总结2
20ｘｘ年里我努力过、缺憾过、有很多值得反思的地方，每个追求进步的人，免不了会在年终岁首对自己进行一番盘点，总结过去一年里的得与失，分析其中的缘由，这也是对自己的一种鞭策与鼓励吧。转眼间又将跨过一个年度之坎，回首过去的一年，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。
作为集团公司的蛟河基地财务，对内财务管理水平的要求应不断提升，对外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查、掌握税收政策及合理应用。在这一年里蛟河基地全体财务部人员任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛下来了。财务部的综合工作能力相比。回顾过去的这一年，在公司领导及部门经理的正确领导下，我们的工作着重于公司的经营方针、宗旨和效益目标上，紧紧围绕重点展开工作，紧跟公司各项工作部署。在核算、管理方面做了应尽的责任。为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将20ｘｘ年的工作做如下简要回顾和总结。
一、对本职工作的总结
总体来说20ｘｘ年的需要做的事情很多，做好的不多。XX年上半年主要的工作中心在酒业，除一些具体的工作外，整体工作主要分如下几个阶段：
1、一季度，协助财务经理做好上年度财务决算及年度会议数据提供工作，由于总部财务还没有形成规模，贸易公司和酒业全部在蛟河核算，内勤不熟悉业务，ｘｘ系统的不成熟的应用，给账务处理上带来一定的难度，（账面资产不实、漏单、重单）问题出现之后与内勤做过多次的对账调整。
2、20ｘｘ年第二季度，进行清产核资工作，李总在这之前要求过我们进行清产核资，但当时由于人手不够，经验不足，缺乏完成工作的信心，始终没有进行此项工作，20ｘｘ年4月，由于看到了清产核资的重要性和必要性及李总的高度重视，在召集了蛟河基地各部门的主要负责人员，请来了长春会计事务所的孟总对清产核资进行指导，对存货、固定资产、各家往来科目（包括直营的一些资产）进行了盘点、清查，凭证、账务、报表等调整，7、8月份的时候算是走上了正轨，可以说财务的人员都努力去做，加班加点，但是由于财务的人员流动性很大，个人经验不足，工作过程中的失误，时间的不充足，有很多问题当时没来得及解决，造成后来连续性的账务处理出现的很多的问题以及漏洞、导致清产核资后续的账务无法继续进行，我应该承担责任。但在这个期间领导给予了极大的鼓舞和理解。在此用心的对领导说一声谢谢。
3、协助领导进行税收筹划及银行等各部门报表及相关外围协调工作。
4、由于各方面的资金的注入，20xx的公司有了一个销售高峰，市场有了显着的.扩张，各个县市地区都有了经销商，市场经济调节下，我们的销售队伍逐渐增加，对总部内勤财务的要求也提高了，在票据传递、与经销商沟通上明显表现出不便，加之账务上的调整等各种因素，因此财务也根据这一现象决定将贸易公司财务核算移至长春总部，扩大长春财务，当时都是新近的人员，对业务还不熟悉，所以领导决定将我在20ｘｘ年8月—20ｘｘ年1月期间辅助这面工作。工作期间主要负责审核整理前期票据，东北区票据的审核及制单、总部、矿泉水部、专卖店、各直营公司费用的审核及制单、及各直营的对账工作、（深圳直营的对账工作）、20ｘｘ年1月中旬回基地做主管工作。
二、批评与自我批评
经过20xx年的工作，我觉得我是在痛苦和欢笑中成长过来的，如领导所说，我在26岁的时候经历了别的孩子没有经历过了，对于我来说是一份历练。也是由于这一年我发现自己老了（开玩笑的）正题：总结一下自身：
1、业务水平有待提高。这里我不强调工作经验了，我要是40的时候经验就足了，还是在理论水平上没有到位。有一些国家税收政策、法规没有及时的掌握。
2、工作中出现"死角"，意思是心不够细。很多遗留问题没有及时解决。
3、在做好自己业务工作之余，没有加强蛟河财务团队的提升。
由于财务人员流动性大，工作岗位的调整，业务和公司理念、文化没有完全理解、消化，每个人都处在一个极其不成熟的阶段，所以我们需要不断的充实自己。
4、尽力去做，却做不带尽善尽美。还是工作的方式方法的问题，走了很多弯路最后没有达到预定的效果。
5、对于领导交代的工作没有出色的完成。
三、下年工作计划
1、逐渐规范了库存材料的核算管理。
包括原材料和库存商品，严格控制材料库存的合理储备，减少资金占用。在这方面我们正在计划进行，先对财务内部的账目进行核实，核对库房存货帐建立了材料领用制度，在对库房进行盘点，产成品要求每月盘点，这方面已经实行了2个月，起到了一定的控制作用，原材料库做不到每月盘点，毕竟实物多人力少，定每3个月盘点一次，每月对一次帐，即使处理、规避问题。只有在初始的环节掌握好。
2、在原来的基础上细划成本费用的管理，由于各种原材料价格增长，导致现在的成本不实，下阶段工作要明确新年度变动的成本，以保证销售及生产预算的合理性。加强了费用的项目管理，分门别类的计算实际消耗的费用项目，真实反映当期的成本。为以后各部门的绩效管理提供参考依据。
3、提高精细华管理。认真执行《会计法》，进一步对财务人员加强财务基础工作的指导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类。
资金管理工作总结3
我局大额资金管理主要有城乡低保、城乡医疗救助、救灾救济资金、五保供养及生活无着落人员社会救助、优抚退役安置。
一、城乡低保。城乡低保资金实行动态管理，实行一年一申报、一审批。首先由村委会召开村民代表大会，对进入低保人员进行民主评议，通过评议，经村、乡两级张榜公示无异议后，以乡镇文件报民政局审批，资金由财政局打卡发放。
二、城乡医疗救助。救助对象为农村五保户、城乡最低生活保障对象、重点优抚对象、城乡低收入家庭重病患者及其他特殊困难人员。救助由乡镇申报，局经办股室审核，经局长办公会议通过，财政局、民政局联合发文，财政打卡发放。
三、救灾救济资金。根据各地受灾程度，由局生产救灾办公室提出资金安排方案，报县政府批准，资金由财政打卡发放。
四、五保供养及生活无着落人员社会救助。此项资金由业务股室提出具体落实方案，经局长办公会议通过，财政、民政联合发文，实行财政打卡发放。
五、优抚退役安置。根据当年退役人数，农村退役士兵按4500元/年补助，城镇退役士兵按20xx年度城镇职工年平均工资2-5倍，超龄服役按3000元一年，以此类推。业务股室计算出安置经费，报县政府批准，财政局按批准文件拨款，民政局打卡发放。
资金管理工作总结4
随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将XX年上半年资金计划管理工作总结
一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法
继全省分、支行长会议之后，市分行召开了XX年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。
二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。
我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5%以上，信贷资金保持较高的营运水平。坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。
2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》、《资金请调单》、《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。
三、加强统计管理工作，提高统计资料质量
（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。
（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。
（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。
四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作
今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。
（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。
（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的'来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。
（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金6243万元，实收各项财政补贴资金4857万元，财政补贴资金到位率77.8％。
五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路
XX年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。
六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能
为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。
七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行
（一）我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。
（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。
八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。
为进一步做好XX年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，
搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约6200万公斤、收购油菜籽1945万公斤。
资金管理工作总结5
XX年上半年，预外局在财政局党委的正确领导下，认真贯彻全市财政工作会议精神，进一步落实“收支两条线”规定，积极推进部门预算，大力组织各项财政非税收入,合理调度资金，保证了城市管理工作正常开展和各项城建项目的如期建设，圆满完成了各项收支任务。现将工作总结如下：
一、主要指标完成情况
XX年上半年，预算外局共计组织非税收入182，241万元，较上年同期93，612万元增长94%。各项工作目标完成情况是：
（一）筹措城建资金177，800万元（以预算外局承贷的133，418万元，以公司为主体承贷的44，382万元），完成全年目标任务30亿元的59.26%。
（二）组织财政非税收入182，241万元，完成计划30亿元的60.7%。其中收费中心直接组织收费11亿元，完成全年目标任务6亿元的183%。
（三）对专项支出跟踪问效，写出跟踪问效报告2篇，占全年目标任务5篇的40%。
二、贯彻市政府经营城市战略，做好城建资金的组织、筹措和管理工作
（一）充分运用经营城市理念，大力组织城市建设资金。
为了贯彻党的“十六大”精神，落实省委七届五次全会通过的全面建设小康社会的规划纲要，市委、市政府提出了建设大郑州，努力实现城区面貌一年一小变，三年一大变的目标。为实现这个目标，我们认真履行财政职责，配合有关部门运用经营城市的理念，引入市场竞争机制，管好用好城市资源，将土地资源收购储备，对所有经营性用地项目全部通过招标、拍卖、挂牌方式出让土地。XX年1-6月份，国土专户收入实现87，801万元，国土专户支出70，647万元，其中土地补偿性支出70，275万元（用于国有企业改制及职工身份转换补偿32，327万元，土地收购成本支出31，643万元，其它补偿支出6，305万元），土地开发性支出372万元。
（二）用足、用好已有的收费政策，组织好配套费等城建规费的征收和清欠工作。
配套费是用于城建的专项收费，一直以来都在我市城建资金中占有很大比重，为组织好该项收入，坚持由财政先行收费，然后再由规划部门发放建筑许可证的程序。在收费工作中，我们认真落实市政府关于所有减免必须报市政府常务会议研究决定的办法，堵塞减免漏洞。在做好日常征收工作的同时，我们还抽调得力人员对往年欠缴的配套费进行催收，其中清欠资金完成1165万元，以房抵债15万元。XX年1-6月份，共征收配套费10，929万元，占计划18，000万元的60%，较上年同期增长12%。
（三）加大征管力度，确保环城快速路桥车辆通行费应收不漏。
为了加强环城快速路桥车辆通行费征收工作，我们继续与公安等部门联合在全市设立15个征收窗口，在多家媒体发布通告，落实目标责任制，多次召开协调会，督促指导征收工作，XX年1-6月份共组织征收环城快速路桥车辆通行费共计8252万元。
（四）积极筹措城建资金，确保城建项目资金需要。
根据市政府工作安排，XX年我局负责筹措城建资金30亿元，其中用于还本付息12亿元，续建项目10亿元，会展中心项目8亿元。为确保及时、足额完成筹资任务，我们成立筹资领导小组，加强与省内11家银行、两家信托公司以及省建设投资总公司等十四家金融机构的业务联系。1-6月份，完成贷款任务177，800万元（以预算外局承贷的133，418万元，以公司为主体承贷的44，382万元）。根据下半年工程安排，扣除能完成的城建资金收入，并考虑非税收入代收网络等有利因素，预计下半年至少需要取得新增贷款7-8亿元。春节过后受宏观政策调整的影响，央行银行准备金上调和部分行业贷款限制进入，我们面临的筹资任务更为艰巨。下半年我们将重点做好以市属公司为主体承贷和发行信托计划为主要方式的城建筹资工作。
（五）加强城建资金支出管理，提高资金使用效益。
我局对分工负责的11个部门预算内、外资金，包括专项城建资金和城市管理经费，一律按照部门预算的编制原则、审批程序和监督办法进行管理；对于城市建设项目支出，坚持先由市计划委员会审核项目投资下达投资计划，市财政按照项目计划和工程进度拨款，并对工程项目从招标开始实施全过程监督。1-6月份城建资金支出共计完成154，000万元，完成全年城建资金计划322，006万元的47%。其中，一般城建资金累计支出143，831万元，占计划指标290，906万元的49%，专项城建资金累计支出10，169万元，占计划指标31，100万元的.32%。财政支持的城市建设项目123个，其中包括农业路立交、桐柏路改造、107辅道、文化路、郑花路综合整治、垃圾综合处理场、五龙口污水处理场等城市重点工程。对已经拨付到位的资金，及时跟踪问效，目前已经写出跟踪问效报告2篇。
三、继续深化“收支两条线”改革，进一步加强预算外资金管理
（一）继续完善银行代收工作。
行政事业性收费和罚没收入实行银行代收，是全面落实“收支两条线”规定的重要举措，也是我们组织财政非税收入的主要手段和做好其它各项工作的基础。今年我们在坚持和完善银行代收工作中采取的主要措施有：一是根据《银行代收责任制》的要求，进一步明确执收单位、缴款人、代收银行和财政部门的责任，将责任分解到人，堵塞各种可能的漏洞，有效防范财政风险，使银行代收工作走向制度化、规范化。二是对区级罚没收入并入银行代收网络管理进行了认真调查研究，并起草了相关实施意见。三是继续加强对代收网络的监督，确保了网络运行的安全和信息的准确无误。XX年上半年，全市共有728个单位通过网络发生代收业务40.3万笔，实现网络收入16.34亿元。
（二）加强非税收入票据管理，全面实现“以票控费”。
票据管理是财政控制和监管非税收入的重要手段，是管理非税收入的源头工作。我们认真做好与省财政厅、各县（市）区票据管理的衔接工作，按时汇总、上报票据计划，及时向省厅领取票据，全面掌握全市票据使用情况，上半年共入库电子票据2，230箱，出库1，855箱，入库现场执收票据246，821本，出库199，399本。按照省厅对清理回收作废空白票据的安排，我们仅用6个工作日清理回收电子票据102，636份，现场执收票据32，397本。严格执行验旧领新、定期核销的票据管理制度，加强市本级银行代收、现场执收已使用票据的复核、核销、整理、入档、查档工作，确保票据的领用数与核销数一致，电子票据与信息上的内容核对一致，上半年共核销电子票据312，248份，核销现场执收票据20，425本，清理监销已满保存期的票据存根992，384本。
（三）配合部门预算的全面推行，使预算外资金与预算内资金统筹使用，统一管理。
按照财政部和省财政厅关于推进财政管理制度改革的部署，以及对行政事业性收费、政府性基金、罚没收入实行“收支脱钩”的要求，我们严格执行部门预算管理制度，将预算内、外资金一并编入部门预算，统筹安排使用。市直各单位的预算外资金和预算内资金一样，按照部门预算的编制原则、审批程序和监督办法进行管理。在收入方面，计划编入部门预算，资金通过银行代收直接进入财政专户。在审批程序上，随部门预算的审批程序审批，在财政监督上，随部门预算的监督办法进行监督。在支出管理上，将市直部门在财政内部各支出处室进行了划分，各支出初室对所分管的市直单位预算内外资金统一管理。以上措施的实施，使预算外资金的管理和预算内资金一样的规范合理。
（四）做好稽查工作，促进“收支两条线”规定全面落实。
对非税收入的日常稽查和专项检查是我们落实“收支两条线”的重要手段。3月中旬，按照豫财综[XX]18号文件精神，对我市学校收费资金政策落实和管理情况进行了全面自查清理，并将结果上报省厅；4-5月份，对即开型彩票集中销售的监管做了大量工作，对中奖后的兑奖人员的身份进行私下核查，并按豫财综[XX]31号文件通知，暂停销售即开型集中彩票，对即开型大奖的销售情况进行了全面清理。5月份，从新闻媒体得知，小学附近非法销售有奖卡片，及时和省里联系，向市公安局发出《关于协助打击我市非法彩票的函》，请求公安部门对我市中小学周围进行清理检查，保障了我市彩票市场的正常秩序，也为小学生营造了一个良好的学习环境。根据市监察局联席会议部署，为我市阳光工程提供决策依据，我们还及时整理了全市各部门、各单位收费项目及行政事业单位人员编制情况。
四、做好财政综合管理工作
（一）做好住房公积金和住房分配货币化工作。
根据《住房公积金条例》关于每个设区城市只设立一个住房公积金管理中心的规定，和市政府关于住房公积金管理机构资产移交工作的安排，今年我们重点配合市住房公积金管理中心等部门做好省、行业公积金机构的移交工作。为使全市住房分配货币化工作严格按政策规定执行，我们对住房补贴资金进行了认真的调查了解，XX年上半年，共审核拨付住房补贴资金1694万元。
（二）认真做好各种报表汇总上报工作。
预算外局工作综合性强，省厅要求上报的各种报表繁多，对安排的各种报表汇总任务，我们都认真完成，并及时上报。汇总上报的报表主要有：财政专户电月报、非税收入月报、彩票月报、土地收支季报以及各种报表的年报等。
五、存在的主要问题和下半年采取措施
（一）存在的主要问题
1、今年上半年非税收入完成计划60%，同比增长94%,但其中7.4亿元为土地专款静增，占增收总额的86%，形成财力的资金增幅不大。从分类上看，由于行政性收费逐步纳入预算，应缴预算收入较上年大幅增加，预算外资金则相应减少。
2、城建资金收入57.589万元，同比增长11%，完成计划43%，但收入进度缓慢，特别是城建税、自来水附加、污水处理费、出租车有偿使用费、电费附加、环城快速路桥费均出现不同幅度的收入下降。
3、今年筹措城建资金30亿元，目前已完成17.78亿元，占计划59%，但受今年的宏观经济政策调整的影响，特别是央行上调准备金，部分行业贷款限制进入，新增贷款依然形势严峻，下半年城建资金的缺口仍需8亿元。
（二）准备采取的措施
1、加大征收的组织力度，确保下半年收入任务5.9亿元的完成。
2、在目前贷款规模紧缩的形势下，加强与银行协作，积极配合原贷款银行，在保证按期还本付息的基础上，做好借新还旧工作，确保原贷款规模不减少。
3、继续与百瑞、中原两家信托公司合作，争取多发信托计划，同时仍以市属公司为主体申请银行贷款，努力增加新增贷款规模8亿元。
4、积极广泛联系，多方了解融资信息，除争取本地金融机构支持外，加强与外地金融机构和融资中介机构合作，拓宽筹资渠道，缓解资金压力。
资金管理工作总结6
20××年，受全球金融危机影响，国家宏观调控从前两个季度的“防过热，防通胀”，到三季度的“保增长，控通胀”，再到四季度的“保增长，扩内需，调结构”;货币政策由从紧转为适度宽松，财政政策从稳健转为积极。在全球经济失衡酿成的这场危机面前,经济转型、政策调整已经成为中国走出困局的唯一机会和选择，同时给施工企业带来了千载难逢的`机遇。在过去的一年中，局资金部密切关注国家宏观政策的调整，坚持以科学发展观统揽全局，合理安排筹资结构与总量，着力推广中国中铁资金管理系统，深化内部融资管理，确保生产、经营需要，全局资金管理工作成效显著：
实现了资金集中利益共享机制的创新。以子(分)公司为单位，以日均集中在局的资金量为基数，全额分配局资金部的账面效益。这个机制在股份公司的二级工程局还是首创，得到了股份公司及国资委的高度肯定，并在国资委20××年第40期企业专刊上作为工作经验在其所属企业进行交流与介绍。
资金管理系统的推广工作在股份公司中处于领先地位。我局作为股份公司第一批试点单位自20xx年10月18日正式试运行中国中铁资金管理系统(以下简称系统)，一年多来，系统推广工作在全局稳步推进，系统运行架构覆盖全局，各项基础工作逐步完善，资金集中管理的理念在全局上下深入人心。资金集中规模和资金集中度大幅提高。系统推广成效彰显：资金集中规模大幅提高，20××年末吸收局成员单位存款32亿元,较20xx年末15亿元，净增17亿元，增长了113%;全局资金集中度大幅提高，20××年末达到76%，较20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部货币资金存量有效压缩，外部筹资规模得到有效降低。货币资金存款规模大幅度压缩:20××年末局资金部货币资金存款余额7.23亿元,较年初11.18亿元，压缩3.95亿元，压缩了35%;全局外部筹资规模大幅度降低，20××年末8.5亿元，年初17.42亿元，减少了8.92亿元,降低了51%。是股份公司外部借款较少的单位之一。
内部融资管理进一步加强。有效压缩了内部周转性融资规模，进一步完善了专项融资的管理制度，细化了局对各类专项融资的管理。截止20××年末，全年累计收回各类融资共计18.44亿元，有效规避了局资金运行风险。
外汇管理工作逐步规范并取得初步成效。20××年局全面清理了所属单位的外币账户，实行集中管理和统一结、用汇制度，规范了外币存款账户的管理，从而有利于降低汇率风险和法律风险。20××年共办理外币结汇1.9138亿美元，由于结汇及时，仅安哥拉项目结汇就为企业减少汇兑损失4788万元，提升了局海外项目收益水平。
金融资源储备充足，筹资方式有所拓宽。20××年与我局签订合作协议的银行由11家增至14家，共取得银行综合授信212.24亿元，首次突破20xx年亿元大关，较20xx年171.94亿元增加40.3亿元,增长了23.4%;银行综合授信结构和品种更趋合理，为我局生产经营规模的快速扩张储备了充足的金融资源。20××年,局筹集资金不再局限于从商业银行取得流动资金借款的传统形式,而是通过票据筹资、银行账户透支融资等多种方式筹资，同时还在积极推进企业中期票据及淮南山南新城收储土地抵押担保贷款等其他筹资方式。
优质、高效办理银行信用业务。20××年共为局成员单位办理各种银行函证614份，总金额达102.89亿元;银行承兑汇票386笔，总金额4亿元;设备融资业务36笔,总金额2.03亿元。全局资金运作净收益显著提高。20××年通过科学合理运作资金，集中资金所带来的经济效益显著提高。全年局资金部实现账面净收益12,314万元(不包括上半年给局属单位已分配的资金收益641万元和存量资金理财收益478万元)，较上年5,152万元,增加7,162万元,增长了139%。
资金管理工作总结7
一、集团公司资金集中管理的含义
资金集中管理，也称司库制度，是指借助网络通讯技术、银行电子化管理功能和财务软件，将整个集团的资金集中到总部，由总部统一调度、统一管理和统一运用。其在各个集团的具体运用可能会有所差异，但一般都包括以下主要内容：资金集中、内部结算、融资管理、外汇管理、支付管理等。其中资金集中是基础，其他各方面均建立在此基础之上。
二、集团公司实行资金集中管理的必要性
在欧美国家，特别是在西门子、GE、IBM等国际知名跨国公司，建立资金集中管理中心，对集团内部资金和市场风险实行集中管理和控制，已成为公司管理的必不可少的一部分，资金集中管理在集团公司运作中的地位举足轻重。这是由资金集中管理的特点所决定的：
1.通过资金纽带，增强集团公司对下属公司的财务控制，规范资金使用
集团公司对资金进行集中控制和管理，首先可获得知情权，即通过对资金流入、流出的总控制，了解下属公司资金存量和流量，随时掌握其生产经营情况，有效防范经营风险；其次是通过对下属公司收支行为、尤其是支付行为的有效监督，实现对下属公司经营活动的动态控制，保证资金使用的安全性。
2.从企业集团的高度融通资金，发挥集团的资源配置优势
集团公司的管理层通过资金集中管理中心统揽全局，从总体上把握资金运作效果、筹资融资能力和投资能力，为集团扩大规模、调整产业结构和合理投资等重大决策提供依据，从整个集团层面实现资源的优化配置。资金集中管理还能使跨国公司在法律许可的范围内最大限度的利用转移定价，增强公司的盈利能力，促进公司全球化战略的实施。
3.加速资金周转，提高资金使用效率
企业集团内部成员通常会在较大经营范围和地域范围内存在集团内部交易，产生大量的内部资金结算业务。将集团资金集中管理，通过网络技术和资金管理系统，实现成员企业的内部网上结算。在交易发生时，直接在结算中心实现资金划拨，没有中间环节和时间间隔，不产生在途资金，划转效率高，能有效提高资金周转速度。同时由于使用内部结算系统，不需要支付任何额外费用，能够节约大量财务费用。
4.实现资金使用效益最大化，增强集团公司的融资和偿债能力
由于企业集团的成员企业情况各异，在经营过程中，会发生一部分成员企业出现资金短缺，而另一部分成员企业出现资金结余的现象。通过集团资金集中管理，可以盘活集团的资金存量，通过在资金短缺企业和结余企业进行资金的合理调配，降低财务费用，实现资金使用效益最大化，同时优化集团的资产负债结构，增强集团公司的融资和偿债能力。
三、集团公司资金集中管理的模式
资金集中管理模式的选择实质上是集团管理是集权还是分权管理体制的体现，也就是说，在企业集团内部所属各子公司或分部是否有货币资金使用的决策权、经营权，这是由行业特点和本集团资金运行规律决定的。现行的资金集中管理模式大致可以分为以下几种：
1.统收统支模式
在该模式下，企业的一切资金收入都集中在集团总部的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立账号，一切现金支出都通过集团总部财务部门付出，现金收支的批准权高度集中。统收统支模式有利于企业集团实现全面收支平衡，提高资金的周转效率，减少资金沉淀，监控现金收支，降低资金成本。但是该模式不利于调动成员企业开源节流的积极性，影响成员企业经营的灵活性，以致降低整个集团经营活动和财务活动的`效率。
2.拨付备用金模式
拨付备用金模式是指集团按照一定的期限统拨给所有所属分支机构或分公司备其使用的一定数额的现金。等各分支机构或分公司发生现金支出后，持有关凭证到集团财务部门报销已补足备用金。
3.结算中心模式
结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构。它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。
4.内部银行模式
内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。
5.财务公司模式
财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。其经营范围除经营抵押放款，还兼营外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、财务及投资咨询等业务。
资金管理工作总结8
计财处：
在省厅计财处的直接关心指导下，本单位按照省厅要求认真做好了XXXX年度预算外资金管理工作，现将情况汇报如下：
1、本年度预算外资金收入共2.2万元，收入来源通过以文补文取得，主要是为有关文化艺术单位和文化艺术工作者复录资料，提供借鉴研究和利用，另为厅直单位保管的资料刻录光盘永久保存，还为基层单位提供培训资料和打字复印等。
本年度预算外资金支出共1.9万元，主要用于弥补事业经费不足。
2、本单位一缺场地二缺资金三缺设施，如何搞好开拓创收，如何增收节支，如何加强管理，我们主要采取了如下措施：
①在周三上午全馆学习日上，经常组织全馆同志学习市场经济、经营管理、财务管理和有关法律知识，充分认识搞好创收工作的重要性和必要性，提高开源节流的积极性，团结一心，千方百计完成年度创收目标任务。
②厅计财处有关财务管理要求和会议精神，馆财务人员开过会后，及时向馆领导汇报，必要时通报全馆同志知道，一起来贯彻执行好。
③根据省厅制订的“省直单位财务管理规定”和“省直单位会计基础工作规范化实施细则”,制定馆“财务管理实施办法”，规范本馆财务管理行为。
④预算外收入和支出全部纳入馆内大帐管理，实行收支二条线一本帐。
⑤对创收成本费用实行核算，发生的收入及时开票入帐，不得坐支、垫支；凡支出由馆长“一枝笔”审批，报销凭证上同时要有经手人、证明人、审批人签名，缺一不可。
⑥购物实行二人采购制度，由物资保管员验收登记。
⑦会计做好预算外收支的凭证、记帐和核算工作，每月3号前及时向省厅和馆长报送财务报表，并做好年初预算和年终决算、财务分析报告等工作。会计档案实行标准化、规范化管理，专档管理、专人负责。
⑧对创收补文贡献较大、成绩明显的同志年终进行表扬，适当奖励。平时在创收收入中提取一点劳务费对创收者进行奖励。
3、近二年来，我们从本单位实际情况出发，围绕主业开展以文补文，由于缺少房子等的制约，虽然没有多大的`收入，但是收支管理各方面都是规范、正常、稳定的。我们在工作中深感要搞好创收补文，预算外资金管理必须要有法制观念，要以国家的财经纪律和省厅的财务规定来规范财务管理行为，这样才能保证创收补文、预算外管理工作的顺利进行和发展。
4、XXXX年本单位预算外资金管理工作将一如既往，遵守国家及省厅有关规定进行，如能早早迁入淮海路新房，并能争取资金改善本馆摄录设备，我们将开拓新的创收项目，增加预算外收入。到时将可能有一部分收入用于补文。
以上报告当否，请指示。
XXXX年XX月XX日
资金管理工作总结9
今年以来，我镇财政扶贫资金管理工作，在县委、县政府的正确领导和县脱贫攻坚领导小组的精心指导下，认真贯彻落实“精准扶贫、精准脱贫”的方针政策，不断完善管理制度，加强监督检查，强化绩效考评，财政扶贫资金科学化精细化管理水平不断提高，资金使用绩效进一步提升。现将20xx年财政扶贫资金管理情况总结如下：
一、资金收支情况
20xx年，我镇共收到各项财政扶贫及统筹整合涉农资金792.25万元，其中：特色产业发展奖补资金139.95万元、主体培育示范资金4万元、扶贫小型联户猪舍建设资金36万元、贫困村产业发展资金25万元、贫困村产业发展项目建设资金19万元、基础设施“八小水利”项目建设资金490万元、贫困村环境整治项目资金6万元、贫困村村级道路建设资金29万元、村级公益性岗位补助资金28.8万元、创业扶贫贷款带动奖补资金14.5万元。截止12月20日，实际支出791.35万元，占到位资金的99.88%，其中：特色产业发展奖补资金139.95万元、主体培育示范资金4万元、扶贫小型联户猪舍建设资金35.1万元（项目审计结余0.9万元）、贫困村产业发展资金25万元、贫困村产业发展项目建设资金19万元、基础设施“八小水利”项目建设资金490万元、贫困村环境整治项目资金6万元、贫困村村级道路建设资金29万元、村级公益性岗位补助资金28.8万元、创业扶贫贷款带动奖补资金14.5万元。
二、项目实施情况
根据财政扶贫资金扶持政策和使用方向，我镇结合实际，在认真审核的基础上，从扶贫项目库中择优选择项目，报县脱贫攻坚领导小组审批。县扶贫领导小组批准后，镇项目办及相关部门及时将项目信息在镇公开栏和《XX先锋网》上进行公示。项目实施单位和村严格按照扶贫资金项目操作程序组织项目实施。截止目前，工程建设类项目已全部实施完毕，并通过检查验收，现已交付使用。补助补贴类项目资金全部按要求在规定时间内打卡发放到位。
三、主要工作
（一）加强宣传教育。定期组织政府干部、单位负责人和村两委主要负责人开展扶贫项目资金使用管理制度学习培训，广泛宣传扶贫政策，加强扶贫资金安全使用及监管教育，增强了政府班子成员、部门负责人和村两委负责人正确使用和管理扶贫资金的认识，为管好用好扶贫项目资金奠定了基础。成立XX镇财政专项扶贫及统筹整合涉农资金项目管理领导小组，出台《XX镇财政扶贫资金项目管理制度》，制定扶贫项目立项申报、审核审批、组织实施、监督检查、竣工验收和项目资金报账流程图，使扶贫项目资金使用和管理程序进一步规范。
（二）规范资金管理。认真执行扶贫资金管理规定，严格实行专户存储，专账核算，专人管理，专款专用，封闭运行的管理体制。严格执行扶贫资金镇财政报账制管理，严格按照项目实施进度拨付财政专项扶贫和统筹整合涉农资金，确保了资金安全，提高了财政扶贫资金的使用效益。坚持阳光操作，严格实行项目资金公告公示制度，镇扶贫办、项目办及镇直项目实施单位将项目名称、实施地点、建设内容、资金规模、实施期限、预期效益、施工单位及责任人等信息在镇公开栏和《XX先锋网》上进行为期7天的公示，接受群众监督，提高了扶贫资金管理使用的透明度。
（三）强化项目监管。严格按照“谁主管、谁使用、谁负责”的要求，认真落实项目实施目标、任务、资金和权责“四到位”制度，推进村级申报、镇级审核、县级审批的`运作模式。坚持扶贫项目资金责任制、合同管理制和公告公示制，确保项目资金公开透明，保障项目顺利实施。坚持工程招投标制和扶贫物资政府采购制，确保程序规范、合法。实行项目竣工验收制和绩效评价制，对工程类项目建设进行竣工验收和评估，验收评价合格后，方可报账拨付资金。对补助到户、到人资金，严格按照“户申请、村审核、镇审批”的管理模式，补助资金在规定的时间内打卡发放到户。加强项目档案管理，严格按照县制定的《扶贫项目档案管理规范》进行收集、整理、归档，确保项目档案规范化管理。
（四）严格监督检查。项目资金下达后，及时将相关信息在镇、村公开栏和《XX先锋网》进行公示，接受群众和社会监督。落实包村干部扶贫资金监管职责，发挥包村干部就近就地监督作用。加强项目资金跟踪问效，定期或不定期开展项目资金执行情况跟踪检查，发现问题限期整改，及时纠正。积极构建扶贫、财政、纪委监督检查防线，定期开展监督检查，严肃查处违法违纪行为，全年镇政府共组织开展扶贫资金专项监督检查6次，有效地防止了扶贫资金被挤占、挪用等违规违纪问题的发生，确保了扶贫资金的规范管理、安全运行。
四、存在问题
一是在扶贫资金监管上存在制度不健全，监管责任落实不到位情况。
二是镇、村项目资金公告公示不及时、不规范，公开方式还比较单一。
五、取得成效
（一）生产生活条件明显改善.20xx年，我镇依据扶贫规划，瞄准贫困村和重点贫困人口，投入财政扶贫及统筹整合涉农资金792.25万元，用于贫困村道路、农田水利、生态环境、产业发展项目建设，改善了贫困村生产生活条件，提高了农业生产能力，促进了贫困村经济社会全面发展。
（二）贫困人口收入不断增加。通过实施产业奖补、就业奖补、公益性岗位等补助政策，激发了贫困户自身发展动力，提高了他们创业、就业和发展生产的积极性，增加了贫困户收入。据统计，贫困户户均增收3000元，全镇581户，1385人实现脱贫目标。
（三）贫困人口素质得到提高。通过实施“雨露计划”、技能脱贫等项目，提高了贫困农民的科技文化素质，增强了他们创业就业的致富能力，实现了培训一人、就业一人、脱贫一户的扶贫效果。
（四）资金使用效益不断提升。通过完善制度，强化监督，提高了资金分配、管理和使用的科学性、规范性和有效性，实现了财政扶贫资金管理使用的公平、公正。同时，通过制度创新，建立了部门之间协调配合、监督制约机制，确保了财政扶贫资金的安全运行，提高了资金使用效益。
（五）农村社会更加和谐稳定。财政扶贫资金的投入，夯实了贫困村发展基础，改善了贫困村村容村貌，加快了贫困村各项事业发展，增强了广大农民之间相互帮助共同发展意识，促进了农村社会的和谐稳定。
六、今后工作打算
一是加大信息公开力度。积极构建扶贫资金信息公开平台，通过多种形式将扶贫资金信息进行公开，畅通监督举报渠道，广泛接受群众和社会监督，促进扶贫资金管理的规范化、制度化。
二是完善资金监管制度。对财政扶贫资金使用管理中存在的制度不健全、程序不规范和监督检查不到位等问题进行梳理分析，进一步完善制度，堵塞漏洞，建立健全监督检查长效机制。
三是提升资金使用绩效。进一步压实责任，做好扶贫工程项目实施，确保工程项目长期发挥扶贫效益。做好补助对象的精准识别与核查，确保补助对象真实准确，资金及时打卡发放。
四是严肃纪律严格问责。加大问责力度，严格执纪执法，坚持问题导向，梳理问题线索，制定问题清单，对财政扶贫资金使用管理中存在的违规违纪问题，严格按照党纪政纪处理到位，绝不姑息。
资金管理工作总结10
乐亭县xxx年度高标准农田建设示范工程项目在上级财政、农发部门的大力支持下，在县委、县政府的正确领导下，经过县有关部门的通力合作和项目区广大干群的共同努力，圆满完成了项目开发任务。我办充分发挥职能作用，强化财务管理，全面贯彻县级报账制，保证了项目建设的顺利进行。现将我县20xx年度高标准农田建设示范工程项目资金使用管理情况总结如下：
一、资金完成情况
本项目涉及汀流河镇的王庄村、小李庄村、十王殿村、赵房子村、李家铺村、商家埝村、孙庄村和乐亭镇的三丁庄村、三刘庄村、三李庄村、后葛庄村、前葛庄村，共计12个行政村。建设高标准农田1.12万亩，完成总投资1503.8万元，占计划的98.9%，其中中央财政资金800万元，省财政配套23.8万元，市财政配套 40万元，县财政配套480万元，群众自筹(投工投劳折资)160万元。工程量按计划100.00%完成。
1、水利措施：计划投资754.62万元，完成投资745.6177万元，占计划的98.8%。其中埋设地下电缆35公里，投资130.235万元;新打机井85眼，维修井139眼，投资200.3852万元;铺设地下防渗管道91公里，投资307.9875万元;新建涵洞54座，投资87.21万元;新建标志碑6座，投资4.8万元;支付监理费15万元。
2、农业措施：平整土地7300亩，完成投资(投工投劳折资)146万元，
占计划的100%。
3、农田道路：计划投资507.38万元，完成投资513.7823万元，占计划的101.3%。其中修建水泥路7公里，投资213.92万元;修建石渣路18公里，投资242.4623万元;修建作业通道250座，投资50万元;支付监理费7.4万元，节余2.6万元。
4、林业措施：计划投资67万元，完成投资67万元，占计划的100%。其中营造农田防护林16500株，完成投资66万元;支付监理费1万元。
5、科技推广措施：计划投资4.6万元，完成投资4.6万元，占计划的100%。其中完成技术培训1000人次，投资2.1万元;购置投影仪1台套，投资2.5万元。
6、其它工作及措施：计划投资40.4万元，完成投资26.8万元，占计划的.66.3%。其中支付项目管理费26.8万元;工程管护费4.57万元将用于项目竣工之后管护支出。
二、资金管理具体做法
农业综合开发工作是一项社会系统工程，是保证农产品有效供给，改善农业生产基础条件，发展高产、高效、优质农业，增强农业发展后劲的重大战略举措。为此，县农开办认真总结以前的经验教训，具体做了以下几方面的工作：
(一)全程参与农业综合开发建设
我们积极与水利、农业、林业等部门密切配合，通力合作，参与农业综合开发项目的专家论证、编制
资金管理工作总结11
按照省财政厅、水利厅提高水利资金管理活动的通知和市财政局、水利局咸财农业[20xx]9号文件精神，我县对近年来执行的水利资金管理制度进行了认真全面清查和完善提高，现就活动开展情况总结如下：
一、切实加强领导,确保活动取得实效
县财政局高度重视水利资金管理提高年活动各项工作，组织相关人员认真学习文件精神，深刻领会开展“水利资金管理提高年”活动的重要性和必要性。同时，以“完善制度、创新机制、强化管理、提高效益”为主题，按照依法行政、依法理财和建立公共财政体制的要求，科学制定活动方案，成立了以县财政局、水利局领导为组长的“水利资金管理提高年”活动领导小组，建立健全了水利资金管理制度和管理办法，从水利财政资金的预算编制、分配下达、拨付执行、绩效考评、监督管理等全过程入手，实施规范化、制度化管理，初步建立起了科学合理、层次清晰、规范有效、覆盖全面的水利资金管理制度体系，确保全县“水利资金管理提高年”活动取得实效。
二、建立健全机制,进一步强化水利资金和水利工程管理
在重点项目建设资金检查中，我们对检查中发现的问题，认真分析原因，及时进行整改。并对相关制度、规定和办法进行了梳理，修订，规范管理行为，提高管理水平。
一是建立以政府为主导的管理机制。建立了水利资金“主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各相关部门协调配合”齐抓共管的工作机制。成立了由主管县长任组长，财政、水利、发改等部门负责人为成员单位的重点水利项目建设领导小组，下设领导小组办公室，办公室设在县水利局，县水利局局长、县财政局主管副局长担任办公室正副主任，内设工程组、质检组、财务组，分别负责工程建设组织实施、质量监督及财务管理工作。为项目建设提供了有力的组织保障。
二是对水利资金管理制度进行摸查。重点对20xx年以来我县实施水利重点项目建设过程的资金管理制度进行了全面清理。按照相关项目管理办法的'要求，一个项目一套制度，对于已竣工验收的项目资金管理制度及时进行了清理，查漏补缺，完善了重点县项目、农村安全饮水、山洪灾害非工程措施建设、县城供水、煤油气水土流失综合治理、坡耕地、口粮田、水库除险加固工程、中小河流治理项目资金管理制度，强化制度在资金管理中的约束作用，进一步规范和加强水利建设管理和资金监管工作。
三是建立健全制度，规范工程建设管理和资金监管。在第四批小型农田水利重点县项目建设中，与县财政局联合制定了《XX县小型农田水利重点县资金报帐管理办法》、《XX县小型农田水利重点县报帐流程》、《XX县小型农田水利重点县建设资金绩效考评操作规程（暂行）》、《XX县中央财政小型农田水利工程建设补助专项资金管理办法》、《XX县中央财政小型农田水利重点县项目工程后期运行管理办法》等各项规章制度。同时，建立完善了项目法人代表岗位制度、技术负责人岗位制度、财务制度、工程质量监督制度、法人各内设机构人员管理制度、工程建设档案管理制度。严格按照项目资金管理办法等规定，执行县级报帐制，县财政局设立重点建设项目县级财政报账专户，保证“专项专户，专账核算”。财政局和水利局按照职责分工，相互配合，共同做好专项资金的管理工作。水利局负责项目组织实施，财政局负责工程资金的筹措、审核拨付，对资金实行监督管理。在资金支付上，工程款按承包人申报、监理工程师审核、项目法人审批，承包人提供完税发票的程序支付，支付全部通过开户银行办理转帐结算，积极接受审计部门监督。财政部门人员定期不定期深入工程第一线，核查工程进度，按项目进度拨付资金。县财政局对水利重点建设项目支出投入采取目标计划管理、定期分析通报、重点跟踪督促等机制，加强财政支出情况分析，完善绩效评价结果运用机制。
四是狠抓管理，确保工程质量。建立政府部门监督，项目法人负责，监理控制，施工企业保证的质量管理体系，使业主、监理和施工企业之间任务明确、责任清晰，相互监督，又相互制约。在施工过程中,加强工程进度督查，实行动态管理，按照资金管理办法，严格资金拨付。严把工程质量关，严格执行工程建设监理制、项目法人制、招标投标制、合同制等四项管理制度。
五是加强工程管护，充分发挥资金效益。根据不同工程类型，采取不同方式，落实管护责任，及时办理产权移交手续，明晰所有权和管理使用权。通过财政资金支持，建立完善基层水利管理服务体系，强化基层水利工程管护，提高资金使用效益。
三、认真总结经验，不断巩固活动成果
近年来，我县水利建设呈现快速发展态势，在水利资金大幅度增加的情况下，做好水利资金管理，确保资金安全、工程安全、干部安全尤为重要。“十二五”期间，我们要继续积极争取中、省水利资金，加大县级财政投入力度，多渠道筹集资金，力争今后全县水利年均投入比持续稳定增长。具体做好以下几方面工作：
1、财政部门主动参与水利项目的考察、论证，建好水利项目储备库。紧密联系并配合水利部门，争取上级水利专项资金。
2、县财政及时足额落实上级下达的各类水利项目配套资金，落实水利项目前期工作经费。
3、整合土地整理、农业综合开发、扶贫开发等专项资金，落实水利建设规划，统筹安排各类水利项目资金。
4、加强资金精细化管理。农村饮水安全、县城供水、小型农田水利重点县项目、中小河流治理项目等重点项目资金使用管理，要按照财政资金管理规定，加快建立健全水利资金规范管理长效机制，全面提高水利资金管理水平。
资金管理工作总结12
目前我部门资金管理的状况
1.1工作量：
我维修资金管理部门，目前负责管理近X万户XX个小区，约XX亿资金。涉及到数量巨大的存缴使用，银行结息，分摊到户，现场勘查，和复杂的财务等等工作。
1.2工作模式：
由我部门先在系统中录入楼盘、户室及业主数据，业主在去银行缴存，再到资金管理办公室打票，不方便；
1.3资源配置问题：
人员只有X人，极其不足，参照其它县的状况，X个人都忙不过来；
涉及X家银行，各银行数据庞杂，而且使用的管理软件和端口不统一，反而增加了自身工作的困难度；另外不同系统技术问题也由不同软件商服务，很不方便。
1.4维修资金管理特性：
维修资金管理，是涉及到房产的“全生命周期”，从建成开售直到房屋灭失，所以特点之一是长周期性；
涉及到开发商、房管局、物业公司、银行、业主等多个方面协同，牵涉面广；
涉及到开发商及楼盘信息、业主及缴存信息、银行入账、孳息及划拨信息、维修使用申请、审核、表决、预算决算、公示等信息、信息化多元化；
缴存账目、结息、孳息分摊到户、使用分摊到户等财务工作均是数以万计，经常涉及到复杂的算法，所以工作具有难以设想地复杂性；
维修资金管理，维护的是数以万计的业主直接利益，是民生工程之一；因为直接面对百姓，所以资金管理服务是政务服务形象的'重要组成部分。
很多市县都把提高资金管理能力，当做提升我省“优化营商环境”的工作内容，这也属于符合省政务工作要求。
国家对维修资金管理工作越来越重视，据了解，近一年全省多市县都迎接了审计，沿海地区的审计已经成为普遍形象，可以看出，维修资金即将成为重点审计对象。
总结：应从初始就大力加强管理资源配置，否则为后期工作累计的历史包袱会越来越重，以致于无法合法合规的将工作开展下去。
资金管理工作总结13
自全县卫生系统开展治理“不作为慢作为乱作为”活动以来，我积极学习领会局党委的文件精神，按照医院的安排部署，我认真对比自身实际，我深刻认识到治理不作为慢作为乱作为等突出问题，切实转变工作作风，塑造医生良好形象，提高卫生工作效益，在当前是十分必要的。必须从个人做起，从现在做起，从身边的小事做起。深入查找不足，剖析原因，明确了整改方向。
一、提高认识，从自身做起
庸与懒、散是天然的孪生兄弟，庸是内在的，懒、散则是表象的。庸，首先存在于思想、意识形态，得过且过，图安逸、怕责任、怕担当，因而墨守成规、因循守旧其次，庸，表现在行为中，只顾眼前，不图长远，欣赏既得利益，不思进取，甚至不作为、乱作为。庸衍生出懒和散，懒和散又导致进一步的庸。而我作为一名普通的党员医务人员，是国家未来的建设者和培养者，责任重大，使命神圣。庸，表现在卫生工作上就是甘于平庸，安于现状，不思进取，不愿创新。这对于卫生工作不负责任的态度。因此，转变作风，振奋精神，必须从我们日常的工作细节着手。
二、我存在主要问题
1、勤学善思没有养成良好的习惯，特别是学习党的十八大精神，学习的不够不深不透，没有全面全文学习还要努力学习法律法规，用法规武装头脑学习新知识方面，还没有新意识，认识不到位，观念不到位，思想老化理论和实践的结合，有时找不到
结合点，用理论指导实践就不够。
2、学习抓得不够紧理论学习系统性不强，深度广度把握不够学习的`内容不系统、不广泛，有时只注重实用主义，
急用先学，不注重全面、系统现代化知识、技能有所欠缺
3、工作不用心、不专心、不尽心，沉不下心，工作马虎，完不成任务
4、该管的事不认真管，该抓的工作不主动认真抓，该负的责任不担当，该完成的任务不抓紧干。不愿干事、不敢干事、不会干事。遇事“忙”字当头，遇忙“退”字当先，浑浑噩噩，遇到矛盾和问题畏萎退缩，不敢面对，不敢碰硬，怕得罪人。
5、工作中只满足现状，缺乏竞争意识、开放意识、创新意识。有时思路不清、方法不当、措施不力，考虑问题不是站在全局的高度，而是以自“我为中心，为“工作”而工作，不是用发展的眼光看待问题，这种落后的思想与卫生事业发展不相适应。
6、是思想解放程度低，突出表现在“旧”和“狭”上另一方面是工作作风不实，突出表现在“怕、漂、慢、冷、散、少”上。这些问题严重影响着自己的思想，导致自己工作思路不清、方法不当、措施不力。
三、存在问题的主要原因
1、缺乏与时俱进的思想和创新意识。我有时满足于已有的知识水平和技能，学习上还缺乏主动，对部分新知识、新思维不去认真学习、了解。
2、本身专业性不强对防疫知识学习不够深入、工作的繁琐，对工作没有积极性、主动性。
3、领导对防疫不重视，对工作有低落的思想情绪。
四、整改措施
经过分析找到了问题，查明了原因，今后工作中要从以下几个方面转变工作作风和工作态度，提升自身素质：
1、认真学习，深刻转变思想。加强政治理论学习，努力提高自身素质。全面认真系统地学习党的方针政策，以及科学发展观的重要论述。认真学习相关教育法律法规。
2、是加强理论学习、不断提高自身素质。今后将全面、系统、准确地加强理论学习，努力打下坚实的政策理论功底，拓宽个人知识领域。按照通读与精研相结合、理论与实践相结合的原则，确定学习中心，制定合理的学习计划，确定学习中心议题，确保每天拿出一定的时间用于学习，坚持作读书笔记和心得体会，不断丰富自己的专业知识、理论知识和实践经验针对自己文字驾驭能力不强、写作水平需要提高的实际情况，加强写作方法理论的学习研究
3、进一步改进工作作风。要努力做到克服消极思想、侥幸心理、松懈情绪所造成的各种束缚，严于律己，扎实工作，不断提高自己，脚踏实地地投入到卫生工作事业中去。
4、树立开拓创新思想，养成勤于思考和自我反思的习惯，增强工作主动性，从实际出发，勤于实践，勇于探究。
以上是我对自身“不作为乱作为”情况的自查整改报告，不当之处敬请领导和同仁批评指正
资金管理工作总结14
今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调.工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20xx年上半年资金计划管理工作总结如下：
一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法
继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20xx年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向.的..：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向.的..明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。
二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。
今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在××%以上，信贷资金保持较高的营运水平。
1.坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况的在限额内尽量压缩头寸占用，对不合.占用及时调.，保证了各行科学合.占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。
2.完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调.了资金请调时间以后，更加方便了基层行的'资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况的表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。
三、加强统计管理工作，提高统计资料质量
（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况的，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。
（二）为加强对现金计划执行情况的的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况的及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。
（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。
四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作
今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况的，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。
（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况的进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、.存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况的，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况的分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。
（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况的反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况的，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。
（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况的及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金××××万元，实收各项财政补贴资金××××万元，财政补贴资金到位率××％。
五、监测和分析等级行管理指标，适时调.工作思路
20xx年度等级行考核与以前年度相比有很大的调.，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况的，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调.工作思路，找出工作重点，明确工作方向.的..，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。
六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能
为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况的，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。
七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行
（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合.核定企业淡旺季.存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况的来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。
（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调.分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况的进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行情况的进行了全面的检查，从检查情况的来看，利率执行情况的基本能按照国家有关政策要求。
八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。
为进一步做好20xx年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，..相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调.变化情况的，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约××××万公斤、收购油菜籽××××万公斤。
回顾20xx年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况的不甚.想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。
资金管理工作总结15
如果把一个企业比作是一台发动机，那么，资金就是“发电机”的电源，而财务部门则是企业的“变压器或配电站”。它在整个企业的经济活动中，筹集、收拨、聚散、安排、调剂各个项目和企业生产经营过程中的资金周转使用，以保证 “发电机”的正常运转，减少或杜绝有息负债，降低企业和工程项目的运营成本，以提升企业的创效能力。
自20xx以来，我们财务部资金管理中心，坚定不移地推进集团公司资金池的建立，加大资金集中及调剂力度，在充分保证集团公司经营承揽，支持项目资金周转的同时，资金中心共实现收入8,967万元，实现净收益5,538万元，全集团杜绝了有息负债，完成了贷款零余额的目标，货币资金存量达到37亿元，同比增长100%，并大幅度提高了全集团的整体收益水平，20xx年产值收益率由20xx年的1.37%提高到8.2%，实现利润总额3.8亿元，占股份公司年度计划的147.3%，企业财务状况明显改善，被股份公司评为20xx年度资金集中管理先进单位。
一、积极探索推行资金集中管理模式，充分彰显集中管理的“聚财”效应 ，为实现规模经济奠定基本框架
这几年来，尽管在国家加大基础设施投资、拉动经济发增长的宏观调控政策下，许多建筑企业的施工规模呈现急剧扩张之势，但部分建筑企业却处于规模不经济的状态。有的单位甚至出现“产值越来越高，产值收益率越来越低；施工规模越来越大，银行贷款越来越多；算来有米、煮来无饭，辛辛苦苦为银行打工”的现象。
经过反复深入的总结分析，使我们深刻地认识到，企业之所以出现“规模不经济”的状况，最根本的原因就在于“大规模生产，小作坊管理”的管理模式，使得各个项目各自为战、各行其是、自主经营、自我循环。这就必然形成项目经理个人的管理能力决定项目盈利能力的状况。导致有些项目出现漏洞百出、效益流失现象。
还有一个值得深思的问题是，虽然企业曾出台了诸多加强成本管理的措施，但这些措施中加强项目成本管理的措施多，强化“法人管项目”的办法少；着眼于微观或某些方面管理的措施多，着眼于系统化、规模化、精益化管理的办法少；加强“节流”工作的措施多，加强“开源”的措施少；强调项目经理管理职责的措施多，发挥企业机关控制工程成本职能的办法少。
由于管理规模不适应生产规模的扩大，特别是信息化管理能力的滞后，致使企业无法形成规模效益。当前随着施工规模的扩展，通过实施信息化管理，提升企业总部管控能力，扩大管理规模、管理范围，实现更高层次的集约化经营，实施资金的集中调度，物资设备的集中采购，人力资源的'集中调配，成为提升规模效益唯一的发展趋势和正确方向。
特别是对于我们这样点多、线长、分布广的大型建筑施工企业来说，工程造价、管理水平、创效能力、施工环境的不平衡是种常态。有的项目可能资金比较充裕；有的则可能出现资金周转困难，捉襟见肘……资金富裕的，把大量资金滞留在项目上，导致资金流动的停滞，造成资源浪费。而资金紧张的，则必须依靠贷款维持经营，这样必然会加重项目负担。如果企业能够建立资金池，通过银行系统实施资金的集中归集（归集范围必须扩大到工程公司项目部一级），将分散在各地、各银行系统的项目部帐户纳入企业资金池，改变资金多级分散、难以有效利用的状况，实现资金的集中管理、集中调剂，以提高资金流动性和使用效率，促使资金快速流转，降低企业成本，实现效益最大的化。
截止至20xx年12月31日，全集团共集中资金240,060万元（不含在股份公司上存58755万元），其中资金池集中资金40,222万元，原模式（银行网银与预算相结合）集中资金199,838万元。较年初上存款93,636万元增长146424万元,增幅达到156.38%。实现了资金集中管理的扁平化，有效地提高了资金流动性和使用效率，使我集团公司的资金管理模式实现了一次质的跨越。
二、严格把握资金集中管理的关节点，充分彰显集中管理的“生财”效应，提高资金的流动性和使用效率
资金集中管理的目的就是创造“钱生钱”的效应，从企业的流动资产角度来说，资金的集中管理加速了资金周转循环，实现物资设备的集中采购，降低施工成本，同时可使货币资金存量大幅度增长，以将这些资金用于收益较高的长期投资，增加企业的经济增长点，进一步提高企业的承揽能力和投资创效能力。
一是把握好资金的归集点，提高资金的集中率。实施资金的集中管理不仅涉及到各个项目部的利益，也牵扯到金融系统和建设单位的利益。地方银行担心利益受损，建设单位顾及影响项目资金的使用。因此，实施资金的集中管理，需要做大量的协调和疏导工作，积极争取金融系统和建设单位的支持，妥善解决阻碍资金池运作的障碍，确保银行账户全部纳入资金体系。以账户的集中推进资金的集中率，以资金的集中率提高资金的使用率。
20xx年，资金中心把“资金池”的建立作为资金集中工作的重点。先后与农行、建行、工行签订协议，将124个账户纳入资金池，集中比例分别为76.3%和47.3%，共集中就结算资金近240亿元。今年，我们仍以账户的管理为抓手，使全集团95%以上的银行账户纳入资金池管理体系。
二是把握好资金的使用结算点，提高资金的使用效率。资金的归集目的在于合理使用。为保证资金的及时、高效上收与拨付，财务部门对所有资金使用，都要严格按照申请、评估、决策等程序，严格履行相关手续，并签订调剂协议，确保资金的集中管理与调剂既不影响集团公司、工程公司和项目部的资金使用，又能充分保证集团公司经营承揽，支持项目资金周转。20xx年，武（汉）咸（宁）城际铁路试验段上马，铁道部要求在3个月的时间内完工，但建设单位资金一时不能到位，集团公司资金中心调剂7个亿的资金，保证试验段正常施工，向建设单位交出了快速、高效的优质工程。受到铁道部领导的高度赞扬。
仅去年以来，财务部资金池就先后为各单位办理投标保证金、设备购置款等调剂业务51笔，调剂资金近20亿元，节约开支7600多万元；集中招标采购物资968次，计110多亿元，仅材料成本就节约2.33亿元。
三是把握好资金的账务管理点，维护制度的严肃性。为保证资金的及时、高效上收与合理使用，公司财务部门先后出台了《关于加强资金集中管理工作的通知》、《关于在集团公司实行资金集中结算的通知》、《关于推广票据结算业务的通知》等7项有关管理措施。同时，为确保资金集中管理的预期效果，切实加强了资金的账务管理工作，财务部门对各个项目部的货币资金、应收票据、应收账款、物资存货、所需流动资金、短期投资、短期借款、应付票据、应付账款、应付工资、应付税金及未交利润等等一一搞清楚，以管好用好资金，寻求合理的资金结构，做好资金的安排和调剂。
三，积极探索资金集中管理的周转模式，充分彰显集中管理的“节财”效应，降低企业的财务成本和管理费用
资金的集中管理从企业的流动负债角度来说，其目的就在于通过对各个项目的资金筹措集中，充分满足项目的日常运作需求，特别是对于那些一时资金周转困难的项目来说，规避有息负债经营，彰显“节财”效应，提高经济效益。
一是采取模拟竞价的资金周转模式，降低各银行的信用使用成本。为降低各银行的信用使用成本，我们对各类保函、银行承兑汇票等业务采取了模拟竞价的方式，以成本决定对各银行的合作内容及份额，现在集团公司所有保函、银承都免保证金，大幅度降低了财务成本和管理费用。
同时，我们还建立了银行信用使用台账管理制度。对各类银行信用的审批、类别、履约期限、费率、受益人、承办人等内容建立台账，对信用使用及时清理，对各类银行收费专人复核，对银行信用使用建立了清晰的责任制度。
二是采取银行银行承兑汇票周转模式，提高资金的利用率。我们对项目部发生的大额购货款项，统一由公司财务采取银行承兑汇票方式支付，把项目的等额资金集中以作为周转金，加强内部资金调剂，从而大幅度降低或杜绝了银行利息支出和有息负债，加快了资金周转速度，提高了资源的利用率，节约资金成本近9000万元，实现净收益5500多万元，而且使货币资金存量大幅度增长，进一步提高了企业的承揽能力和创效能力。
三是采取内部存蓄调剂、市场运作付息的周转模式，鼓励各工程公司和各个项目部主动上缴。为了推动各单位高效使用调剂款，加快资金流转速度，充分体现公平、公正、合理的周转规则，我们采取了内部存蓄调剂、市场运作付息的周转模式。各单位在资金中心存款除鼓励定期存款外，活期存款自由使用，并按银行同期活期利率高零点五个百分点计息（包括资金池自动上划资金）奖励。
20xx年，资金中心共拿出277万元用于资金集中管理工作奖励，占全年收益的5%。截止到12月31日，各单位在资金中心的调剂款余额达到193834万元，较年初增加42595万元，增幅达到了28.16%。增长较快的单位有：襄渝二线增长12595万元，三公司增长10352万元，城轨公司增长5803万元，一公司增长4500万元。增长的调剂款主要用于项目用款、设备购置及投标保证金用款，为企业的经营承揽、施工生产提供了有力的金融支持和资金保证。
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